Binance fait un nouveau pas pour réduire l'écart entre les actifs numériques et la finance traditionnelle. Dans une annonce faite lundi, la société a déclaré que les utilisateurs pourront bientôt négocier plus de 7 000 actions américaines et fonds négociés en bourse (ETF). Elle a également partagé ses projets visant à permettre aux clients de convertir leurs actions en actifs numériques tokenisés, de type crypto. Cela fait partie de l'objectif plus large de Binance de devenir une "super application financière multi-actifs."
Binance vise un trading d'actions "sans friction"
S'exprimant auprès de Fortune, le co-PDG de Binance, Richard Teng, a expliqué pourquoi cette initiative se concentre sur les clients en dehors des États-Unis. Il a noté que les actions américaines représentent plus de la moitié du marché boursier mondial, mais que pour de nombreux investisseurs internationaux, les acheter peut être coûteux et compliqué. La solution de Binance, a déclaré Teng, est d'offrir un trading d'actions sans commission pour les utilisateurs non américains, ainsi que la possibilité d'acheter des actions fractionnées à partir de seulement 5 $. Cela réduit à la fois le coût et la complexité de l'investissement.
Comment cela fonctionne
Sur le plan opérationnel, Binance a déclaré que le nouveau service de trading d'actions sera soutenu par un courtier-négociant appelé Nest Trading. Pour la garde et le règlement, une société basée à New York appelée Alpaca gérera ces tâches, y compris les paiements de dividendes et les actions corporatives. Les clients peuvent financer leurs achats d'actions en utilisant des stablecoins comme l'USDC de Circle ou l'USDT de Tether, ainsi que d'autres devises numériques, y compris le propre BNB de Binance.
Parallèlement au programme de trading, Binance a introduit un concept plus ambitieux : les "bStocks". La société affirme que les bStocks permettront aux utilisateurs de tokeniser les actions qu'ils achètent. Selon Teng, cela fonctionne en créant une version numérique synthétique et tokenisée de certaines actions, qui sont converties en tokens sur la blockchain BNB de Binance. La société s'attend à ce que cette fonctionnalité soit disponible dans les semaines à venir.
Bien que d'autres grandes plateformes aient essayé des modèles similaires au cours de l'année écoulée, Binance estime que son approche pourrait se démarquer. Des concurrents comme Kraken et Robinhood ont lancé des offres similaires, mais Binance affirme que son plan bStocks est différent car il permet aux clients de démarrer eux-mêmes le processus de tokenisation, plutôt que de se fier uniquement aux options de conversion prédéfinies de la plateforme.
Réactions et concurrence
L'annonce a suscité des réactions. Sur X (anciennement Twitter), l'analyste Zero Kyle a soutenu que ce développement pourrait être mauvais pour l'échange décentralisé (DEX) Hyperliquid (HYPE). Kyle a déclaré que bien que l'offre élargie de Binance ne soit peut-être pas disponible 24h/24 et 7j/7 comme les plateformes de trading d'Hyperliquid, elle est susceptible d'accroître la concurrence et pourrait conduire à une bataille directe pour des parts de marché. Il a ajouté que la nouvelle pourrait ne pas être "mauvaise pour le token HYPE" spécifiquement, mais qu'elle pourrait être "mauvaise pour l'échange Hyperliquid" en raison de la concurrence accrue.
Pendant ce temps, le token natif de Binance, le BNB, se négociait à 692 $ au moment de la rédaction. Cela reflète le déclin plus large du marché des cryptomonnaies lundi, avec une baisse de 2,3 % jusqu'à présent.
Image vedette créée avec OpenArt ; graphique de TradingView.com
Questions fréquemment posées
Voici une liste de FAQ concernant le lancement par Binance de l'accès au trading de plus de 7000 actions et ETF américains, ainsi que le nouveau plan de tokenisation.
Questions générales pour débutants
1. Attendez, je peux acheter des actions Apple et Tesla sur Binance maintenant ?
Oui, Binance vous permet désormais de négocier des versions tokenisées de plus de 7000 actions et ETF américains directement sur leur plateforme.
2. Que signifie "tokenisé" en termes simples ?
Cela signifie que Binance crée un token numérique qui représente une action d'une action réelle. Lorsque le prix de l'action réelle augmente, le prix du token augmente également. Vous ne possédez pas le certificat d'action réel, mais vous bénéficiez de la même exposition financière.
3. Dois-je ouvrir un compte de courtage séparé ?
Non. Vous pouvez acheter ces tokens d'actions en utilisant votre compte Binance existant et votre portefeuille crypto. Vous n'avez pas besoin d'un courtier en valeurs mobilières traditionnel.
4. Puis-je acheter des actions fractionnées ?
Oui. Comme ce sont des tokens, vous pouvez acheter une fraction d'action. Si une action coûte 500 $, vous pouvez en acheter pour 10 $.
5. Quel est le nouveau plan de tokenisation dont vous parlez ?
Il s'agit de la stratégie de Binance pour convertir des actifs du monde réel en tokens numériques. Les 7000 actions constituent la première étape majeure de ce plan.
Questions avancées et techniques
6. Comment le prix d'un token d'action est-il garanti de correspondre au prix réel de l'action ?
Binance utilise un système de dépositaires et d'arbitrage. Ils détiennent l'action sous-jacente réelle dans une fiducie réglementée. Si le prix du token s'écarte, les traders peuvent acheter le moins cher et vendre le plus cher, forçant ainsi les prix à revenir ensemble.
7. Ces tokens versent-ils des dividendes ?
Oui. Si l'action réelle verse un dividende, la version tokenisée est conçue pour vous reverser ce dividende. Cependant, le moment et le montant exact peuvent différer légèrement de l'action réelle.
8. Qu'arrive-t-il à mes tokens si Binance ferme ou est piraté ?
C'est le plus grand risque. Contrairement à une action réelle détenue à votre nom, vous détenez un token émis par Binance. Si Binance devient insolvable, vous pourriez perdre vos tokens. La protection légale