گزارش جدید شرکت چینآنالیز نشان میدهد که بازار ارزهای دیجیتال برزیل به ۳۱۸ میلیارد دلار رسیده است. این گزارش همچنین به افزایش خطرات پولشویی و نیاز به اقدامات انطباقی قویتر اشاره میکند.
**سوالات متداول**
در ادامه فهرستی از سوالات متداول درباره بازار ۳۱۸ میلیارد دلاری ارزهای دیجیتال برزیل و خطرات پولشویی که توسط چینآنالیز برجسته شده است، به زبان محاورهای طبیعی آورده شده است.
**سوالات سطح مبتدی**
۱. صبر کن، بازار ارز دیجیتال برزیل ۳۱۸ میلیارد دلار ارزش دارد؟ این درسته؟
بله، این ارزش کل تراکنشهای ارز دیجیتال دریافتشده توسط برزیل بین ژوئیه ۲۰۲۳ و ژوئن ۲۰۲۴ است، طبق گزارش چینآنالیز. این موضوع برزیل را به یکی از بزرگترین بازارهای ارز دیجیتال در جهان تبدیل میکند.
۲. چرا چینآنالیز نگران پولشویی در برزیل است؟
چون یک بازار بزرگ یعنی یک هدف بزرگ. چینآنالیز دریافت که بخش قابلتوجهی از فعالیتهای ارز دیجیتال برزیل شامل صرافیها و خدماتی با ریسک بالا است که قوانین سختگیرانه ضدپولشویی را رعایت نمیکنند و این کار را برای مجرمان جهت پنهانکردن پولهای کثیف آسانتر میکند.
۳. مردم در برزیل بیشتر از چه نوع ارز دیجیتالی استفاده میکنند؟
استیبلکوینها بسیار محبوب هستند. برزیلیها از آنها برای محافظت از پسانداز خود در برابر تورم و ارسال پول به خارج با هزینه کم استفاده میکنند.
۴. خرید و فروش ارز دیجیتال در برزیل قانونی است؟
بله، کاملاً قانونی است. با این حال، در سال ۲۰۲۳ برزیل قانونی را تصویب کرد که صرافیهای ارز دیجیتال را تنظیم میکند و آنها را ملزم به گزارش فعالیتهای مشکوک به دولت میکند. قانونی است، اما دیگر مثل غرب وحشی نیست.
۵. ارز دیجیتال چگونه به پولشویی در برزیل کمک میکند؟
مجرمان میتوانند با پول نقد حاصل از فعالیتهای غیرقانونی ارز دیجیتال بخرند، سپس آن را از طریق میکسرها یا صرافیهای غیرقانونی جابهجا کنند تا منبع آن را پنهان کنند. حجم عظیم ۳۱۸ میلیارد دلاری، شناسایی هر تراکنش بد را برای مقامات دشوار میکند.
**سوالات سطح متوسط تا پیشرفته**
۶. چینآنالیز به صرافیهای پرریسک اشاره کرد. دقیقاً یعنی چه؟
این پلتفرمهایی هستند که نیاز به تأیید هویت مشتری (KYC) ندارند. آنها اغلب از کشورهایی با قوانین مالی ضعیف فعالیت میکنند. در برزیل، حجم زیادی از ارزش از صرافیهای محلی به این پلتفرمهای فراساحلی و غیرقانونی منتقل میشود.
۷. قانون جدید ارز دیجیتال برزیل چگونه سعی در جلوگیری از پولشویی دارد؟
این قانون همه ارائهدهندگان خدمات ارز دیجیتال را مجبور میکند تا در بانک مرکزی ثبتنام کنند، رویههای سختگیرانه ضدپولشویی را دنبال کنند و هر تراکنش بالای