FATF съобщава, че все повече държави приемат Правилото за пътуване на криптовалути, но прилагането му все още изостава. Прочетете пълния анализ.
Често задавани въпроси
Ето списък с често задавани въпроси относно докладите на FATF за Правилото за пътуване на криптовалути, написани в естествен разговорен тон.
Въпроси за начинаещи
1 Какво е Правилото за пътуване на криптовалути с прости думи
Това е правило, което изисква криптоборсите и други доставчици на услуги да споделят информация за клиентите, когато изпращат пари над определена сума. Мислете за него като за правилото, което банките вече следват при банковите преводи.
2 Защо FATF се интересува от това
FATF задава глобални стандарти за спиране на прането на пари и финансирането на тероризма. Те искат да гарантират, че престъпниците не могат да използват криптовалути за анонимно преместване на пари.
3 Какво всъщност каза последният доклад на FATF
Докладът казва, че повече държави приемат закони за прилагане на Правилото за пътуване, но повечето от тях все още не го прилагат на практика. Така че правилата съществуват на хартия, но компаниите не са принудени да ги спазват.
4 Това правило вече ли е в сила навсякъде
Не. Въпреки че над 50 държави са заявили, че ще приемат правилото, само няколко активно го прилагат. Повечето все още изясняват техническите детайли.
5 Това засяга ли мен като обикновен потребител на криптовалути
Да, в крайна сметка. След като бъде приложено, може да се наложи да предоставите повече лични данни, преди да изпратите криптовалута на друга борса. Изпращането на малки суми до собствения ви портфейл може да бъде освободено, но големите трансфери ще изискват проверка на самоличността и от двете страни.
Напреднали и технически въпроси
6 Защо прилагането изостава, ако държавите приемат правилото
Основните причини са: Техническа сложност – изграждането на сигурна система за споделяне на поверителни клиентски данни между различни компании е трудно. Закони за поверителност – споделянето на данни противоречи на регулации като GDPR в Европа. Липса на глобални стандарти – различните държави имат различни правила за това какви данни да се споделят и как.
7 Прилага ли се Правилото за пътуване към децентрализирани борси или портфейли за самостоятелно съхранение
Това е сива зона. FATF казва, че се прилага към доставчици на виртуални активи. Ако децентрализираната борса няма централен оператор, е трудно да се приложи. Въпреки това докладът предупреждава, че държавите трябва да регулират тези нехоствани портфейли, за да предотвратят вратички.