A FATF jelentése szerint egyre több ország fogadja el a kripto-utazási szabályt, de a végrehajtás továbbra is elmarad a szükségestől.

A FATF jelentése szerint egyre több ország fogadja el a kriptovalutákra vonatkozó utazási szabályt, de a végrehajtás továbbra is elmarad. Olvassa el a teljes elemzést.

Gyakran Ismételt Kérdések
Az alábbiakban egy természetes társalgási hangvételű GYIK-lista található a FATF kriptovalutákra vonatkozó utazási szabályról szóló jelentéseivel kapcsolatban.



Kezdő szintű kérdések



1 Mi az utazási szabály a kriptovalutákban egyszerűen kifejezve

Ez egy olyan szabály, amely megköveteli a kriptotőzsdéktől és más szolgáltatóktól, hogy megosszák az ügyfelek adatait, amikor egy bizonyos összeg feletti pénzt küldenek. Gondoljon rá úgy, mint a bankok által már követett szabályra a banki átutalásoknál.



2 Miért foglalkozik ezzel a FATF

A FATF globális szabványokat határoz meg a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megakadályozására. Biztosítani akarják, hogy a bűnözők ne használhassák a kriptovalutát arra, hogy névtelenül mozgassanak pénzt.



3 Mit mondott pontosan a FATF legújabb jelentése

A jelentés szerint egyre több ország fogad el törvényeket az utazási szabály bevezetésére, de a legtöbbjük még nem hajtja azt végre. Tehát a szabályok papíron léteznek, de a vállalatokat nem kényszerítik a betartásukra.



4 Ez a szabály már mindenhol érvényben van

Nem. Bár több mint 50 ország jelezte, hogy bevezeti a szabályt, csak néhány hajtja azt aktívan végre. A legtöbb még mindig a technikai részleteket dolgozza ki.



5 Ez érint engem, mint átlagos kriptofelhasználót

Igen, idővel. Ha egyszer végrehajtják, előfordulhat, hogy több személyes adatot kell megadnia, mielőtt kriptovalutát küldene egy másik tőzsdére. Kis összegek küldése a saját tárcájába mentesülhet, de nagyobb átutalások esetén mindkét oldalon személyazonosság-ellenőrzésre lesz szükség.



Haladó és technikai kérdések



6 Miért marad el a végrehajtás, ha az országok bevezetik a szabályt

A fő okok a következők: Technikai összetettség – nehéz biztonságos rendszert kiépíteni a privát ügyféladatok megosztására különböző vállalatok között. Adatvédelmi törvények – az adatok megosztása ütközik az olyan szabályozásokkal, mint a GDPR Európában. A globális szabványok hiánya – a különböző országok eltérő szabályokat alkalmaznak arra vonatkozóan, hogy milyen adatokat és hogyan kell megosztani.



7 Vonatkozik az utazási szabály a decentralizált tőzsdékre vagy a saját felügyeletű tárcákra

Ez egy szürke zóna. A FATF szerint a virtuális eszközszolgáltatókra vonatkozik. Ha egy DEX-nek nincs központi üzemeltetője, nehéz érvényesíteni. A jelentés azonban figyelmeztet, hogy az országoknak szabályozniuk kell ezeket a nem tárolt tárcákat a kiskapuk elkerülése érdekében.