La Commissione per i Servizi Finanziari (FSC), il Servizio di Supervisione Finanziaria (FSS) e l'Associazione degli Scambi di Asset Digitali (DAXA) della Corea del Sud stanno implementando regole unificate per i prelievi su tutti gli scambi di criptovalute registrati. Questo nuovo sistema impone un periodo di ritardo per i prelievi rigoroso e standardizzato su tutte le piattaforme locali.
Secondo News1, l'obiettivo principale di questo sistema è contrastare le truffe di phishing vocale che si basano sul rapido movimento di fondi. Le regole standardizzeranno i criteri per le "eccezioni al ritardo di prelievo", che sarebbero state vulnerabili allo sfruttamento criminale. Gli account a cui vengono concesse queste eccezioni saranno anche soggetti a monitoraggio intensivo.
Il Korea Times nota che i truffatori hanno precedentemente sfruttato scappatoie che variavano tra gli scambi. Nelle tipiche truffe di phishing vocale, i fondi illeciti vengono depositati su un conto, rapidamente convertiti in criptovaluta e prelevati prima che le autorità possano intervenire.
Cosa sta cambiando?
Da maggio 2025, gli scambi sudcoreani sono stati obbligati a ritardare i prelievi di criptovaluta per 24-72 ore dopo un deposito, creando una finestra temporale per le banche e i regolatori per segnalare attività sospette. Tuttavia, potevano essere concesse esenzioni in base a fattori come l'età dell'account, la cronologia delle transazioni, il volume degli scambi e la condotta passata, con ogni scambio che stabiliva i propri standard.
Ciò ha portato a casi in cui gli account sono stati esentati con un controllo minimo, permettendo ai truffatori di aggirare il periodo di attesa. Da giugno a settembre 2025, il 59% degli account di scambio identificati come collegati a frodi rientrava in queste categorie di eccezione.
Sotto i nuovi standard unificati, le autorità mirano a ridurre gli account con eccezioni a meno dell'1% di tutti gli utenti. Gli scambi devono rafforzare le loro procedure di Conoscenza del Cliente (KYC), la verifica della provenienza dei fondi e il monitoraggio continuo per questi account. I regolatori applicheranno anche controlli sui clienti più forti e ricorrenti, inclusa la verifica annuale dell'origine dei fondi. Sarà inoltre implementato un nuovo sistema per tracciare e analizzare i modelli di prelievo.
Per minimizzare l'inconveniente, le esenzioni saranno ancora disponibili per esigenze legittime, come la liquidazione dei conti.
Implicazioni di mercato
Questa misura si aggiunge ad altri recenti regolamenti severi in Corea del Sud, inclusa la sorveglianza delle transazioni basata sull'IA e il potenziale congelamento anticipato degli account per i sospetti manipolatori di mercato. Proprio questo lunedì, l'FSC ha ordinato a tutti gli scambi domestici di implementare un nuovo sistema di abbinamento delle attività di 5 minuti, dopo aver riscontrato che gli interruttori di emergenza esistenti su alcune grandi piattaforme erano inaffidabili.
I nuovi utenti e i nuovi depositi di grandi dimensioni affronteranno periodi di "raffreddamento" coerenti di 24-72 ore prima che i fondi possano essere spostati su portafogli privati o piattaforme offshore, il che dovrebbe ridurre i flussi di denaro veloce e l'attività di arbitraggio.
Sebbene i ritardi standardizzati e le esenzioni più restrittive renderanno più difficile per le reti di truffe operare su più scambi, potrebbero anche spingere i trader sofisticati verso strategie a lungo termine, derivati su sedi regolamentate o hub di liquidità al di fuori della Corea del Sud.
Se avrà successo nel ridurre le frodi, il modello di ritardo unificato della Corea del Sud potrebbe essere adottato da altre giurisdizioni ad alto rischio come una best practice per gestire i flussi di criptovalute al dettaglio.
In altre notizie, Bitcoin ha riconquistato il livello di $72.000 oggi. Al momento della stesura, BTC viene scambiato nell'alto range di $71.000 sul grafico giornaliero. Su TradingView, l'immagine di copertina è di Perplexity e il grafico BTCUSDT è di TradingView.
Domande Frequenti
FAQ per i Trader di Cripto Bloccati sugli Scambi Sudcoreani
Domande per Principianti
1 Cosa significa essere bloccati su uno scambio sudcoreano
Significa che non puoi prelevare facilmente la tua criptovaluta o contanti dallo scambio verso un portafoglio esterno o un conto bancario estero a causa delle rigide normative locali e dei requisiti di verifica dell'identità
2 Perché questo è un problema specifico della Corea del Sud
La Corea del Sud ha controlli sui capitali e leggi finanziarie molto rigide progettate per prevenire il riciclaggio di denaro e la fuoriuscita di valuta domestica. Gli scambi devono applicare rigide regole di Conoscenza del Cliente, che possono bloccare gli utenti stranieri o quelli senza un conto bancario locale e un numero di registrazione residente
3 Non sono coreano. Posso persino usare questi scambi
La maggior parte dei principali scambi sudcoreani richiede un numero di telefono locale e un conto bancario coreano per la piena verifica. Senza questi, potresti essere in grado di fare trading, ma quasi certamente non potrai prelevare Won coreano
4 Qual è la ragione principale per cui le persone rimangono bloccate
La ragione più comune è depositare criptovaluta da un portafoglio esterno, scambiarla con KRW e poi scoprire che non c'è modo di prelevare quel KRW su un conto bancario non coreano
Domande Intermedie di Risoluzione Problemi
5 Ho KRW su uno scambio che non posso prelevare. Quali sono le mie opzioni
Convertire nuovamente in cripto: acquistare una stablecoin come USDT o una criptovaluta importante e prelevarla su un altro scambio internazionale dove puoi incassare
Trovare un'uscita peer-to-peer: alcuni trader cercano intermediari fidati o usano piattaforme P2P per trovare qualcuno in Corea che acquisti il loro saldo in KRW in cambio di cripto inviata altrove
Usare il KRW per altri scopi: alcuni usano i fondi per acquistare NFT o altri asset digitali all'interno dell'ecosistema coreano che possono essere trasferiti all'esterno
6 Posso semplicemente verificare la mia identità come straniero
È estremamente difficile. In genere hai bisogno di una Carta di Registrazione Straniero collegata a un visto a lungo termine, un numero di telefono coreano e un conto bancario locale. I visti turistici sono quasi mai accettati