Kriptókereskedők csapdába estek a dél-koreai tőzsdéken

Dél-Korea Pénzügyi Szolgáltatási Bizottsága (FSC), Pénzügyi Felügyeleti Szolgálata (FSS) és a Digitális Eszköz Tőzsdeszövetsége (DAXA) egységes kivételi szabályokat vezet be minden regisztrált kriptovaluta-tőzsdére. Az új rendszer szigorú, egységesített kivételi késleltetési időszakot ír elő az összes helyi platformon.

A News1 információi szerint a rendszer elsődleges célja a gyors pénzmozgásra épülő telefonos átverések (voice phishing) elleni küzdelem. A szabályok egységesítik a "kivételi késleltetés alóli mentesség" kritériumait, amelyekről kiderült, hogy sebezhetőek a bűnözők számára. Az ilyen mentességet élvező számlák intenzív megfigyelés alá kerülnek majd.

A Korea Times szerint a csalók korábban kihasználták a tőzsdék közötti eltéréseket. A tipikus telefonos átverések során illegális pénzeszközöket helyeznek egy számlára, gyorsan kriptovalutává alakítják, és kivonják, mielőtt a hatóságok beavatkozhatnának.

Mi változik?

2025 májusa óta a dél-koreai tőzsdék kötelesek 24-72 órára késleltetni a kriptovaluta-kivételeket egy befizetést követően, ezzel időt adva a bankoknak és szabályozóknak a gyanús tevékenységek jelzésére. Azonban mentességet lehetett adni olyan tényezők alapján, mint a számla életkora, tranzakciós előélet, kereskedési volumen és korábbi magatartás, minden tőzsde saját szabványok szerint.

Ez olyan esetekhez vezetett, amikor a számlákat minimális ellenőrzéssel mentesítették, lehetővé téve a csalók számára, hogy megkerüljék a várakozási időt. 2025 júniusa és szeptembere között a beazonosított csalással összefüggő tőzsdeszámlák 59%-a ilyen mentességi kategóriákba tartozott.

Az új egységes szabványok keretében a hatóságok célja, hogy a mentességet élvező számlák aránya az összes felhasználó 1%-a alá csökkenjen. A tőzsdéknek erősíteniük kell Ügyfélismertetési (KYC) eljárásaikat, forrás-ellenőrzésüket és a folyamatos monitorozást ezeknél a számláknál. A szabályozók szintén erősebb, rendszeres ügyfél-ellenőrzéseket fognak alkalmazni, beleértve a pénzeszközök eredetének éves hitelesítését. Egy új rendszert is bevezetnek a kivételi minták nyomon követésére és elemzésére.

A kényelmetlenség minimalizálása érdekében a mentességek továbbra is elérhetőek maradnak jogos igények esetén, például számlazáráshoz.

Piaci következmények

Ez a lépés más, nemrég bevezetett szigorú szabályozásokhoz társul Dél-Koreában, mint például az AI-alapú tranzakció-felügyelet és a gyanús piacmanipulátorok lehetséges korai számlabefagyasztása. Éppen ezen a hétfőn az FSC elrendelte az összes hazai tőzsde számára egy új, 5 perces eszközegyeztetési rendszer bevezetését, miután megállapította, hogy néhány nagyobb platform meglévő vészleállító kapcsolói megbízhatatlanok.

Az új felhasználók és a nagy új befizetések következetesen 24-72 órás "visszahűlési" időszakkal szembesülnek, mielőtt az alapokat privát tárcákba vagy külföldi platformokra lehetne mozgatni, ami várhatóan csökkenti a gyors pénzmozgásokat és az arbitrázs-tevékenységet.

Bár az egységesített késleltetések és a szigorúbb mentességek megnehezítik a csalóhálózatok számára, hogy több tőzsdén működjenek, ugyanakkor a kifinomultabb kereskedőket hosszú távú stratégiák, szabályozott helyszíneken futó derivatívák vagy Dél-Koreán kívüli likviditási központok felé terelhetik.

Ha sikerrel jár a csalások csökkentésében, Dél-Korea egységes késleltetési modelljét más magas kockázatú joghatóságok is átvehetik mint ajánlott gyakorlatot a kiskereskedelmi kriptoáramlások kezelésére.

Más hírek szerint a Bitcoin korábban ma visszaszerezte a 72 000 dolláros szintet. A cikk írásakor a BTC a napi ábrán a 71 000 dollár felső tartományában kereskedik. A TradingView-en a borítókép a Perplexity-től származik, a BTCUSDT ábra pedig a TradingView-től.



Gyakran Ismételt Kérdések
GYIK: Kriptókereskedők Dél-Koreai Tőzsdéken Ragadva



Kezdő Kérdések



1 Mit jelent az, hogy valaki ragad egy dél-koreai tőzsdén?

Azt jelenti, hogy nem tudja könnyen kivonni kriptovalutáját vagy készpénzét a tőzsdéről egy külső tárcába vagy külföldi bankszámlára a szigorú helyi szabályozások és azonosítási követelmények miatt.



2 Miért Dél-Korea-specifikus probléma ez?

Dél-Koreának nagyon erős tőkekontrollja és pénzügyi törvényei vannak, amelyek a pénzmosás és a hazai valuta kivonásának megakadályozását célozzák. A tőzsdéknek szigorú Ügyfélismertetési (KYC) szabályokat kell alkalmazniuk, amelyek blokkolhatják a külföldi felhasználókat vagy azokat, akiknek nincs helyi bankszámlájuk és lakcímkártyájuk.



3 Nem vagyok koreai. Egyáltalán használhatom ezeket a tőzsdéket?

A legtöbb nagy dél-koreai tőzsde helyi telefonszámot és koreai bankszámlát igényel a teljes azonosításhoz. Ezek nélkül lehet, hogy kereskedhetsz, de szinte biztosan nem tudod majd kivenni a koreai vont (KRW-t).



4 Mi a fő oka annak, hogy az emberek ragadnak?

A leggyakoribb ok az, amikor valaki kriptovalutát helyez egy külső tárcáról a tőzsdére, KRW-ra cseréli, majd rájön, hogy nincs mód arra, hogy azt a KRW-t egy nem-koreai bankszámlára kivegye.



Haladó / Problémamegoldó Kérdések



5 Van KRW-m egy tőzsdén, amit nem tudok kivenni. Mik a lehetőségeim?

Váltsd vissza kriptóra: Vásárolj egy stabilcoin-t, mint az USDT, vagy egy főbb kriptovalutát, és vedd ki azt egy másik, nemzetközi tőzsdére, ahol pénzzé tudod váltani.

Keress egy peer-to-peer kiutat: Néhány kereskedő megbízható közvetítőket keres, vagy P2P platformokat használ, hogy találjon valakit Koreában, aki megveszi a KRW egyenlegét cserébe oda küldött kriptovalutáért.

Használd a KRW-t más célokra: Néhányan a pénzt NFT-k vagy más digitális eszközök vásárlására használják a koreai ökoszisztémán belül, amelyek átvihetők.



6 Be tudom azonosítani magam, mint külföldi?

Rendkívül nehéz. Általában Idegenrendészeti Igazolványra (Alien Registration Card) van szükség, amely hosszú távú vízumhoz kapcsolódik, koreai telefonszámra és helyi bankszámlára. A turistavízumokat szinte soha nem fogadják el.