Dél-Korea bevezeti az ötperces ellenőrzési szabályt a kriptovaluta-tőzsdék számára

A Bithumb elhalasztotta tőzsdei bevezetését 2028 utánra, mondván, hogy felül kell vizsgálnia számviteli rendszerét és belső ellenőrzéseit. Ez azután következett, hogy egy jelentős kriptovaluta-kifizetési hiba felhívta a dél-koreai szabályozók figyelmét.

A Pénzügyi Szolgáltatási Bizottság hétfőn bejelentette, hogy az ország összes kriptotőzsdéjének ötpercenként egyeztetnie kell belső nyilvántartásait a tényleges vagyontartományokkal. Ez az utasítás a Bithumb februári hibája miatt indított sürgősségi ellenőrzés után született, amikor a tőzsde véletlenül 620 000 bitcoint küldött 249 felhasználónak egy jutalmazási promóció keretében. A Bithumb ugyanazon a napon visszaszerezte annak szinte egészét – 99,7%-át –, és a már eladott 1788 BTC maradékot cégforrásokból fedezte.

Az ellenőrzés aggasztó gyakorlatokat tárt fel a szélesebb iparágban. Dél-Korea öt legnagyobb tőzsdéjéből három csak 24 óránként ellenőrizte könyveit. A nagy eltérések esetén a kereskedést leállító rendszereket elégtelennek találták.

Az új szabályok szerint a tőzsdéknek olyan automatizált rendszereket kell bevezetniük, amelyek ötpercenként összevetik a főkönyvi nyilvántartásokat a pénztárca-egyenlegekkel. Ezenkívül világos küszöbértékeket kell meghatározniuk, amelyek automatikus kereskedési leállítást indítanak el, ha rendellenességeket észlelnek. A magas kockázatú tevékenységek, mint például a promóciós kifizetések, harmadik fél felülvizsgálatát és több belső szint jóváhagyását igénylik. A magas kockázatú számlákat elkülöníteni kell, és az automatizált fizetés-ellenőrző eszközök kötelezővé válnak.

A külső auditkövetelmények is változnak. A negyedéves felülvizsgálatokat havi auditok váltják fel. A tőzsdéknek részletes eszköz-egyenleg bontást is közzé kell tenniük pénztárca és főkönyv szerint. Az FSC a Digitális Eszköz Tőzsdeszövetséggel együtt április végéig tervezi a frissített szabályok véglegesítését.

Ennek eredményeként a Bithumb első nyilvános részvénykibocsátási terveit legalább három évvel elhalasztották az eredeti 2025-ös célhoz képest. A tőzsde a Samjong KPMG tanácsadó céget vette igénybe, és kijelentette, hogy 2027-ig a pénzügyi politikák és ellenőrzések megerősítésére fog összpontosítani, mielőtt újra megkísérelné a tőzsdére lépést.

Egy másik fejleményként a Naver Financial körülbelül három hónappal elhalasztotta a kriptocéggel, a Dunamuuval tervezett részvénycsere ügyletét. A részvényesek szavazását augusztus 18-ra ütemezték, az ügylet szeptember 30-ig várhatóan lezárul.

Dél-Korea régóta az egyik legaktívabb ország a kriptovaluta-piacok szabályozásában. Ezek a legújabb intézkedések azt mutatják, hogy a szabályozási nyomás növekszik, és a tőzsdéknek kevesebb toleranciára számíthatnak a hibákkal szemben a jövőben.

**Gyakran Ismételt Kérdések**
GYIK Dél-Korea 5 perces audit szabálya a kriptovaluta-tőzsdékre vonatkozóan

**Kezdő szintű kérdések**

**Mi az az 5 perces audit szabály Dél-Koreában?**
Ez egy új szabályozás, amely megköveteli, hogy Dél-Korea kriptovaluta-tőzsdéi öt percen belül jelentessék az összes tranzakció részleteit a helyi bankoknak, miután egy ügylet befejeződött. Ennek célja a valós idejű monitorozás fokozása.

**Miért hozta létre Dél-Korea ezt a szabályt?**
Elsősorban a pénzmosás és illegális tevékenységek elleni küzdelem érdekében, hogy a kriptotranzakciók átláthatóbbá és valós időben nyomon követhetővé váljanak.

**Érint ez a szabály engem, ha nem Dél-Koreában élek?**
Közvetlenül a dél-koreai tőzsdék felhasználóit érinti. Ha ezeket a platformokat használod, tranzakciós adataid jelentve lesznek. A nemzetközi felhasználókat a globális tőzsdéken ez a konkrét koreai törvény nem érinti közvetlenül.

**Megosztják személyes adataimat ezekben az auditokban?**
Igen, de meghatározott módon. A tőzsde a tranzakció részleteit a hitelesített számládhoz kapcsolva jelenti a partnerbanknak. A banknak már rendelkezésére állnak KYC adataid.

**Mi a szabály fő célja?**
Egy olyan hézag bezárása, ahol illegális források gyorsan mozgathatók voltak a kriptotőzsdéken, mielőtt a hatóságok nyomon tudták volna követni őket. Az 5 perces ablak sokkal nehezebbé teszi a pénzmosást a kereskedésen keresztül.

**Haladó / Gyakorlati kérdések**

**Hogyan működik technikailag az 5 perces audit?**
A tőzsdéknek rendszereiket API-n keresztül integrálniuk kell valós névvel rendelkező számlapartner bankjaikkal. Minden befizetés, kivétel és kereskedés automatikus adatcsomagot indít, amely öt percen belül eljut a bank monitorozó rendszeréhez.

**Milyen konkrét adatpontokat jelentenek öt percen belül?**
A jelentések általában tartalmazzák a felhasználó valós nevű bankszámla információit, a tranzakció típusát, a KRW és kripto összeget, a kripto típusát, az időbélyeget és a kivételek cél pénztárca címét.

**Milyen büntetések érik a nem megfelelő tőzsdéket?**
A tőzsdék súlyos szankciókkal nézhetnek szembe, beleértve banki partnerségük felfüggesztését, magas bírságokat és potenciális működési engedélyük elvesztését.

**Ez a szabály vonatkozik a peer-to-peer kereskedésekre vagy DeFi platformokra?**
Nem, jelenleg csak a központosított kriptovaluta-tőzsdékre vonatkozik.