Bithumb opóźnił wejście na giełdę poza 2028 rok, twierdząc, że potrzebuje zmodernizować swoje systemy księgowe i kontrole wewnętrzne. Decyzja ta zapadła po tym, jak znaczący błąd w wypłacie kryptowalut zwrócił uwagę południowokoreańskich regulatorów.
Komisja Usług Finansowych ogłosiła w poniedziałek, że wszystkie giełdy kryptowalut w kraju muszą teraz uzgadniać swoje wewnętrzne zapisy z rzeczywistymi stanami aktywów co pięć minut. Dyrektywa ta nastąpiła po nadzwyczajnej kontroli wywołanej błędem Bithumb w lutym, kiedy to giełda przypadkowo wysłała 620 000 Bitcoinów do 249 użytkowników podczas promocji nagród. Bithumb odzyskał prawie całą kwotę – 99,7% – tego samego dnia i wykorzystał środki firmy na pokrycie pozostałych 1 788 BTC, które zostały już sprzedane.
Kontrola ujawniła niepokojące praktyki w całej branży. Trzy z pięciu największych giełd w Korei Południowej sprawdzały swoje księgi tylko raz na 24 godziny. Stwierdzono, że systemy zaprojektowane do wstrzymywania handlu podczas poważnych rozbieżności są niewystarczające.
Zgodnie z nowymi przepisami, giełdy muszą wdrożyć zautomatyzowane systemy, które co pięć minut porównują zapisy księgowe z saldami portfeli. Są również zobowiązane do ustalenia jasnych progów, które wyzwalają automatyczne wstrzymanie handlu po wykryciu nieprawidłowości. Ryzykowne działania, takie jak wypłaty promocyjne, będą teraz wymagać przeglądu przez strony trzecie i zatwierdzenia na wielu poziomach wewnętrznych. Konta wysokiego ryzyka muszą być wydzielone, a zautomatyzowane narzędzia weryfikacji płatności staną się obowiązkowe.
Zmieniają się również wymagania dotyczące audytu zewnętrznego. Kwartalne przeglądy zostaną zastąpione audytami miesięcznymi. Giełdy muszą również publikować szczegółowe zestawienia sald aktywów według portfela i księgi. FSC wraz z Sojuszem Giełd Aktywów Cyfrowych planuje sfinalizować zaktualizowane przepisy do końca kwietnia.
W rezultacie plany pierwszej oferty publicznej Bithumb zostały odłożone o co najmniej trzy lata od pierwotnego celu w 2025 roku. Giełda zaangażowała firmę doradczą Samjong KPMG i oświadczyła, że skupi się na wzmocnieniu swojej polityki finansowej i kontroli przez cały 2027 rok, zanim ponownie podejmie próbę wejścia na giełdę.
W osobnym rozwoju, Naver Financial opóźnił planowaną wymianę akcji z firmą kryptowalutową Dunamu o około trzy miesiące. Głosowanie akcjonariuszy jest teraz zaplanowane na 18 sierpnia, a transakcja ma zostać sfinalizowana do 30 września.
Korea Południowa od dawna jest jednym z najbardziej aktywnych krajów w regulowaniu rynków kryptowalut. Te najnowsze środki wskazują, że presja regulacyjna rośnie i że giełdy powinny spodziewać się mniejszej tolerancji dla błędów w przyszłości.
Często zadawane pytania
FAQs dotyczące 5-minutowej reguły audytu dla giełd kryptowalut w Korei Południowej
Pytania na poziomie podstawowym
Co to jest 5-minutowa reguła audytu w Korei Południowej?
To nowe rozporządzenie wymagające od giełd kryptowalut w Korei Południowej zgłaszania wszystkich szczegółów transakcji do lokalnych banków w ciągu 5 minut od zakończenia transakcji. Ma to na celu poprawę monitorowania w czasie rzeczywistym.
Dlaczego Korea Południowa stworzyła tę regułę?
Głównie w celu zwalczania prania pieniędzy i nielegalnych działań poprzez zwiększenie przejrzystości i śledzenia transakcji kryptowalutowych w czasie rzeczywistym.
Czy ta reguła dotyczy mnie, jeśli nie mieszkam w Korei Południowej?
Bezpośrednio dotyczy użytkowników południowokoreańskich giełd. Jeśli korzystasz z tych platform, dane o twoich transakcjach są zgłaszane. Międzynarodowi użytkownicy na globalnych giełdach nie są bezpośrednio dotknięci tym konkretnym koreańskim prawem.
Czy moje dane osobowe są udostępniane w tych audytach?
Tak, ale w określony sposób. Giełda zgłasza szczegóły transakcji powiązane z twoim zweryfikowanym kontem do banku partnerskiego. Bank ma już twoje dane KYC.
Jaki jest główny cel tej reguły?
Zamknięcie luki, dzięki której nielegalne środki mogłyby być szybko przenoszone na giełdach kryptowalut, zanim organy ścigania mogłyby je śledzić. 5-minutowe okno znacznie utrudnia pranie pieniędzy poprzez handel.
Zaawansowane / Praktyczne Pytania
Jak technicznie działa 5-minutowy audyt?
Giełdy muszą zintegrować swoje systemy z bankami partnerskimi kont rzeczywistych nazwisk za pośrednictwem API. Każda wpłata, wypłata i transakcja wyzwala automatyczny pakiet danych wysyłany do systemu monitorowania banku w ciągu 5 minut.
Jakie konkretne dane są zgłaszane w ciągu 5 minut?
Raporty zazwyczaj obejmują informacje o koncie bankowym użytkownika w rzeczywistym imieniu, typ transakcji, kwotę w KRW i kryptowalucie, rodzaj kryptowaluty, znacznik czasu oraz adres portfela docelowego dla wypłat.
Jakie są kary dla giełd, które nie przestrzegają przepisów?
Giełdy mogą spotkać się z surowymi sankcjami, w tym zawieszeniem współpracy z bankami, wysokimi grzywnami i potencjalną utratą licencji operacyjnej.
Czy ta reguła dotyczy handlu peer-to-peer lub platform DeFi?
Nie, obecnie dotyczy tylko scentralizowanych giełd kryptowalut.