Bithumb on lykännyt pörssilistautumistaan vuoden 2028 yli, koska se ilmoitti tarvitsevansa uudistaa kirjanpitojärjestelmiään ja sisäisiä valvontamekanismejaan. Päätös tuli sen jälkeen, kun merkittävä kryptovaluutoissa tapahtunut maksuvirhe herätti Etelä-Korean sääntelyviranomaisten huomion.
Finanssipalvelukomissio ilmoitti maanantaina, että kaikkien maan kryptovaihtojen on nyt sovitettava sisäiset kirjanpitonsa todellisiin varoihin viiden minuutin välein. Määräys seurasi hätätarkastusta, jonka Bithumbin helmikuussa tekemä virhe laukaisi. Vaihto lähetti vahingossa 620 000 Bitcoinia 249 käyttäjälle palkitsemiskampanjan yhteydessä. Bithumb sai lähes kaiken – 99,7 % – takaisin samana päivänä ja käytti yhtiön varoja jäljellä olevan 1 788 BTC:n kattamiseen, joka oli jo myyty.
Tarkastus paljasti huolestuttavia käytäntöjä laajemmalla alalla. Kolme Etelä-Korean viidestä suurimmasta vaihdosta tarkasti kirjanpitoaan vain kerran vuorokaudessa. Järjestelmät, joiden oli tarkoitus pysäyttää kaupankäynti suurten poikkeamien sattuessa, todettiin riittämättömiksi.
Uusien sääntöjen mukaan vaihdoilla on oltava automaattiset järjestelmät, jotka vertailevat kirjanpitotietoja lompakkosaldoihin viiden minuutin välein. Niiden on myös asetettava selkeät kynnykset, jotka laukaisevat automaattisen kaupankäynnin pysäytyksen poikkeamien havaituissa. Korkean riskin toiminnot, kuten promootiomaksut, vaativat nyt kolmannen osapuolen tarkastuksen ja useamman sisäisen tason hyväksynnän. Korkean riskin tilit on eristettävä, ja automaattiset maksunvahvistustyökalut tulevat pakollisiksi.
Ulkoiset tilintarkastusvaatimukset muuttuvat myös. Neljännesvuosittaiset tarkastukset korvataan kuukausittaisilla tilintarkastuksilla. Vaihdojen on myös julkaistava yksityiskohtaiset varojakaumat sekä lompakoittain että kirjanpidon mukaan. FSC ja Digital Asset Exchange Alliance suunnittelevat päivitettyjen sääntöjen viimeistelyä huhtikuun loppuun mennessä.
Tämän seurauksena Bithumbin listautumisannin suunnitelmat on lykätty vähintään kolmella vuodella alkuperäisestä vuoden 2025 tavoitteesta. Vaihto on palkannut neuvonantajayrityksekseen Samjong KPMG:n ja ilmoittaa keskittyvänsä talouspolitiikkansa ja valvontansa vahvistamiseen koko vuoden 2027 ajan ennen uutta listautumisyritystä.
Erillisenä kehityksenä Naver Financial on lykännyt suunniteltua osakevaihtoa kryptoyritys Dunamun kanssa noin kolmella kuukaudella. Osakkeenomistajaäänestys on nyt suunniteltu 18. elokuuta, ja kaupan odotetaan päättyvän 30. syyskuuta mennessä.
Etelä-Korea on pitkään ollut yksi aktiivisimmista kryptovaluuttamarkkinoiden sääntelymaista. Nämä uusimmat toimet osoittavat, että sääntelypaine kasvaa ja että vaihdojen tulisi odottaa virheille vähemmän suvaitsevaisuutta tulevaisuudessa.
Usein Kysytyt Kysymykset
UKK Etelä-Korean 5 minuutin tarkastussääntö kryptovaluuttavaihdoille
Aloittelijatason kysymykset
Mikä on 5 minuutin tarkastussääntö Etelä-Koreassa?
Se on uusi sääntely, joka edellyttää Etelä-Korean kryptovaluuttavaihtojen raportoivan kaikki kaupan yksityiskohdat paikallisille pankeille 5 minuutin kuluessa kaupan suorittamisesta. Tämä on tarkoitettu reaaliaikaisen valvonnan parantamiseksi.
Miksi Etelä-Korea loi tämän säännön?
Pääasiassa rahanpesun ja laittomien toimien torjumiseksi tekemällä kryptokauppojen läpinäkyvämmiksi ja jäljitettävämmiksi reaaliajassa.
Vaikuttaako tämä sääntö minuun, jos en asu Etelä-Koreassa?
Se vaikuttaa suoraan Etelä-Korean vaihtojen käyttäjiin. Jos käytät näitä alustoja, kauppatietosi raportoidaan. Kansainvälisiä käyttäjiä globaaleilla vaihdoilla ei vaikuta suoraan tähän erityiseen korealaislakiin.
Jaetaanko henkilötietoni näissä tarkastuksissa?
Kyllä, mutta tietyllä tavalla. Vaihto raportoi kauppatiedot, jotka liittyvät vahvistettuun tilisi, yhteistyöpankille. Pankilla on jo KYC-tietosi.
Mikä on tämän säännön päätavoite?
Sulkea aukko, jossa laittomia varoja voitaisiin siirtää nopeasti kryptovaihdoilla ennen kuin viranomaiset ehtivät jäljittää niitä. 5 minuutin ikkuna vaikeuttaa rahan pesua kaupankäynnin kautta huomattavasti.
Edistyneet / Käytännön kysymykset
Miten 5 minuutin tarkastus toimii teknisesti?
Vaihdojen on integroitava järjestelmänsä todellisen nimen tilipankkikumppaneidensa kanssa API:n kautta. Jokainen talletus, nosto ja kauppa laukaisee automaattisen datapaketin, joka lähetetään pankin valvontajärjestelmään 5 minuutin kuluessa.
Mitkä erityiset datapisteet raportoidaan 5 minuutin sisällä?
Raportit sisältävät tyypillisesti käyttäjän todellisen nimen pankkitilitiedot, kauppatyypin, määrän KRW:ssa ja kryptossa, kryptotyypin, aikaleiman ja kohdelompakon osoitteen nostoille.
Mitkä ovat seuraamukset vaihdoille, jotka eivät noudata sääntöjä?
Vaihdot voivat kohdata vakavia seuraamuksia, mukaan lukien yhteistyösopimuksen keskeyttäminen pankkien kanssa, huomattavat sakot ja mahdollinen toimintalisenssin menetys.
Koskeeko tämä sääntö peer-to-peer-kauppoja tai DeFi-alustoja?
Ei, se koskee tällä hetkellä vain keskitettyjä kryptovaluuttavaihtoja, jotka