Komisja Usług Finansowych (FSC), Urząd Nadzoru Finansowego (FSS) oraz Stowarzyszenie Giełd Aktywów Cyfrowych (DAXA) w Korei Południowej wprowadzają ujednolicone zasady wypłat dla wszystkich zarejestrowanych giełd kryptowalut. Nowy system nakazuje ścisły, ustandaryzowany okres opóźnienia wypłat na wszystkich lokalnych platformach.
Według News1, głównym celem tego systemu jest walka z oszustwami metodą "voice phishing", które polegają na szybkim przemieszczaniu środków. Zasady ujednolicą kryteria dla "wyjątków od opóźnienia wypłat", które, jak donoszono, były podatne na wykorzystanie przez przestępców. Konta, którym przyznano te wyjątki, będą również podlegać intensywnemu monitoringowi.
The Korea Times zauważa, że oszuści wcześniej wykorzystywali luki, które różniły się między giełdami. W typowych schematach "voice phishing", nielegalne środki są deponowane na koncie, szybko konwertowane na kryptowalutę i wypłacane, zanim władze zdążą interweniować.
Co się zmienia?
Od maja 2025 roku południowokoreańskie giełdy są zobowiązane do opóźniania wypłat kryptowalut o 24 do 72 godzin po dokonaniu depozytu, tworząc okno czasowe dla banków i regulatorów do oznaczania podejrzanej aktywności. Jednakże, wyjątki mogły być przyznawane na podstawie czynników takich jak wiek konta, historia transakcji, wolumen obrotu i przeszłe zachowanie, przy czym każda giełda ustalała własne standardy.
Doprowadziło to do przypadków, w których konta były zwalniane z obowiązku z minimalną kontrolą, pozwalając oszustom ominąć okres oczekiwania. Od czerwca do września 2025 roku, 59% zidentyfikowanych kont giełdowych powiązanych z oszustwami kwalifikowało się do tych kategorii wyjątków.
Zgodnie z nowymi ujednoliconymi standardami, władze dążą do zmniejszenia liczby kont z wyjątkami do poniżej 1% wszystkich użytkowników. Giełdy muszą wzmocnić swoje procedury "Poznaj swojego klienta" (KYC), weryfikację źródła środków oraz ciągły monitoring dla tych kont. Regulatorzy będą również egzekwować silniejsze, powtarzane kontrole klientów, włączając coroczną weryfikację pochodzenia funduszy. Zostanie również wdrożony nowy system śledzenia i analizy wzorców wypłat.
Aby zminimalizować niedogodności, wyjątki nadal będą dostępne dla uzasadnionych potrzeb, takich jak rozliczanie kont.
Implikacje dla rynku
Środek ten dołącza do innych ostatnich surowych regulacji w Korei Południowej, włączając nadzór transakcyjny oparty na sztucznej inteligencji oraz potencjalne wczesne zamrażanie kont dla podejrzanych o manipulację rynkiem. Właśnie w ten poniedziałek FSC nakazała wszystkim krajowym giełdom wdrożenie nowego 5-minutowego systemu dopasowania aktywów, po stwierdzeniu, że istniejące "wyłączniki awaryjne" na niektórych głównych platformach są niewiarygodne.
Nowi użytkownicy i duże nowe depozyty będą podlegać konsekwentnym 24–72 godzinnym okresom "wychładzania", zanim środki będzie można przenieść do prywatnych portfeli lub platform offshore, co ma ograniczyć przepływy szybkich pieniędzy i aktywność arbitrażową.
Podczas gdy ustandaryzowane opóźnienia i zaostrzone wyjątki utrudnią sieciom oszustów działanie na wielu giełdach, mogą również skłonić zaawansowanych traderów w kierunku strategii długoterminowych, derywatów na regulowanych platformach lub centrów płynności poza Koreą Południową.
Jeśli model ujednoliconych opóźnień okaże się skuteczny w redukcji oszustw, może zostać zaadaptowany przez inne jurysdykcje wysokiego ryzyka jako najlepsza praktyka w zarządzaniu detalicznymi przepływami krypto.
W innych wiadomościach, Bitcoin odzyskał dziś wcześniej poziom 72 000 dolarów. W chwili pisania tego tekstu, BTC handluje się w wysokim przedziale 71 000 dolarów na wykresie dobowym. Na TradingView, obrazek tytułowy pochodzi z Perplexity, a wykres BTCUSDT pochodzi z TradingView.
Często zadawane pytania
FAQ dla traderów krypto utknęli na południowokoreańskich giełdach
Pytania dla początkujących
1 Co oznacza "utknąć" na południowokoreańskiej giełdzie?
Oznacza to, że nie możesz łatwo wypłacić swojej kryptowaluty lub gotówki z giełdy na zewnętrzny portfel lub zagraniczne konto bankowe z powodu surowych lokalnych regulacji i wymogów weryfikacji tożsamości.
2 Dlaczego jest to problem specyficzny dla Korei Południowej?
Korea Południowa ma bardzo silne kontrole kapitałowe i przepisy finansowe zaprojektowane, aby zapobiegać praniu pieniędzy i odpływowi waluty krajowej. Giełdy muszą egzekwować surowe zasady "Poznaj swojego klienta" (KYC), które mogą blokować użytkowników zagranicznych lub tych bez lokalnego konta bankowego i numeru rejestracji mieszkańca.
3 Nie jestem Koreańczykiem. Czy w ogóle mogę korzystać z tych giełd?
Większość głównych południowokoreańskich giełd wymaga lokalnego numeru telefonu i koreańskiego konta bankowego do pełnej weryfikacji. Bez nich możesz być w stanie handlować, ale prawie na pewno nie będziesz mógł wypłacić wonów koreańskich (KRW).
4 Jaki jest główny powód, dla którego ludzie utykają?
Najczęstszym powodem jest zdeponowanie kryptowaluty z zewnętrznego portfela, wymienienie jej na KRW, a następnie odkrycie, że nie ma sposobu na wypłatę tych KRW na niekoreańskie konto bankowe.
Pytania średniozaawansowane / rozwiązywania problemów
5 Mam KRW na giełdzie, których nie mogę wypłacić. Jakie mam opcje?
Przekonwertuj z powrotem na krypto: Kup stablecoina jak USDT lub główną kryptowalutę i wypłać ją na inną międzynarodową giełdę, gdzie możesz wypłacić gotówkę.
Znajdź wyjście typu peer-to-peer (P2P): Niektórzy traderzy szukają zaufanych pośredników lub używają platform P2P, aby znaleźć kogoś w Korei, kto kupi ich saldo KRW w zamian za krypto wysłane gdzie indziej.
Wykorzystaj KRW do innych celów: Niektórzy używają środków do zakupu NFT lub innych aktywów cyfrowych w ramach koreańskiego ekosystemu, które można przenieść na zewnątrz.
6 Czy mogę po prostu zweryfikować swoją tożsamość jako cudzoziemiec?
To niezwykle trudne. Zazwyczaj potrzebujesz karty rejestracji cudzoziemca (Alien Registration Card) powiązanej z długoterminową wizą, koreańskiego numeru telefonu i lokalnego konta bankowego. Wizy turystyczne są prawie nigdy nieakceptowane.