Bithumb a amânat listarea sa la bursă dincolo de 2028, declarând că trebuie să își revizuiască sistemele contabile și controalele interne. Aceasta vine după ce o eroare notabilă de plată în criptomonede a atras atenția autorităților de reglementare din Coreea de Sud.
Comisia pentru Servicii Financiare a anunțat luni că toate schimburile de criptomonede din țară trebuie acum să reconcilieze înregistrările interne cu activele reale deținute la fiecare cinci minute. Această directivă a urmat unei inspecții de urgență declanșate de greșeala Bithumb din februarie, când schimbul a trimis accidental 620.000 Bitcoin către 249 de utilizatori în timpul unei promoții de recompense. Bithumb a recuperat aproape toată suma – 99,7% – în aceeași zi și a folosit fonduri ale companiei pentru a acoperi restul de 1.788 BTC care fuseseră deja vânduți.
Inspecția a scos la iveală practici îngrijorătoare în întreaga industrie. Trei dintre cele cinci cele mai mari schimburi din Coreea de Sud își verificau registrele contabile doar o dată la 24 de ore. Sistemele concepute pentru a opri tranzacționarea în cazul unor discrepanțe majore s-au dovedit a fi insuficiente.
Conform noilor reguli, schimburile trebuie să implementeze sisteme automate care să sincronizeze înregistrările din registre cu soldurile din portofele la fiecare cinci minute. De asemenea, sunt obligate să stabilească praguri clare care să declanșeze oprirea automată a tranzacționării atunci când sunt detectate nereguli. Activitățile cu risc ridicat, cum ar fi plățile promoționale, vor necesita acum revizuiri de la terți și aprobări de la mai multe niveluri interne. Conturile cu risc ridicat trebuie să fie separate, iar instrumentele automate de verificare a plăților vor deveni obligatorii.
Cerințele pentru auditurile externe se schimbă, de asemenea. Revizuirile trimestriale vor fi înlocuite cu audituri lunare. Schimburile trebuie, de asemenea, să publice detalieri ale soldurilor activelor atât pe portofel, cât și pe registru. FSC, împreună cu Alianța Schimburilor de Active Digitale, intenționează să finalizeze regulile actualizate până la sfârșitul lunii aprilie.
Ca urmare, planurile de ofertă publică inițială ale Bithumb au fost amânate cu cel puțin trei ani față de ținta inițială din 2025. Schimbul a angajat firma de consultanță Samjong KPMG și a declarat că se va concentra pe consolidarea politicilor și controalelor sale financiare pe tot parcursul anului 2027 înainte de a încerca din nou să devină public.
Într-o dezvoltare separată, Naver Financial a amânat schimbul de acțiuni planificat cu firma de criptomonede Dunamu cu aproximativ trei luni. O votare a acționarilor este acum programată pentru 18 august, iar tranzacția este așteptată să fie finalizată până pe 30 septembrie.
Coreea de Sud a fost mult timp una dintre cele mai active țări în reglementarea piețelor de criptomonede. Aceste măsuri recente indică faptul că presiunea de reglementare crește și că schimburile ar trebui să se aștepte la mai puțină toleranță pentru erori în viitor.
Întrebări frecvente
Întrebări frecvente despre Regula de Audit la 5 Minute a Coreei de Sud pentru Schimburile de Criptomonede
Întrebări pentru Începători
Ce este regula de audit la 5 minute în Coreea de Sud?
Este o nouă reglementare care impune schimburilor de criptomonede din Coreea de Sud să raporteze toate detaliile tranzacției băncilor locale în termen de 5 minute de la finalizarea unei tranzacții. Scopul este de a îmbunătăți monitorizarea în timp real.
De ce a creat Coreea de Sud această regulă?
În principal pentru a combate spălarea de bani și activitățile ilegale, făcând tranzacțiile cu criptomonede mai transparente și mai ușor de urmărit în timp real.
Mă afectează această regulă dacă nu locuiesc în Coreea de Sud?
Afectează direct utilizatorii schimburilor sud-coreene. Dacă utilizați aceste platforme, datele dvs. de tranzacție sunt raportate. Utilizatorii internaționali de pe schimburi globale nu sunt afectați direct de această lege specifică coreeană.
Informațiile mele personale sunt partajate în aceste audituri?
Da, dar într-un mod specific. Schimbul raportează detaliile tranzacției asociate contului dvs. verificat către banca parteneră. Banca are deja datele dvs. KYC.
Care este scopul principal al acestei reguli?
Să închidă o portiță prin care fonduri ilegale puteau fi mutate rapid pe schimburile de criptomonede înainte ca autoritățile să le poată urmări. Intervalul de 5 minute face mult mai dificilă spălarea banilor prin tranzacționare.
Întrebări Avansate / Practice
Cum funcționează tehnic auditul la 5 minute?
Schimburile trebuie să-și integreze sistemele cu băncile lor partenere pentru conturi cu nume real, printr-un API. Fiecare depunere, retragere și tranzacție declanșează un pachet automat de date trimis sistemului de monitorizare al băncii în termen de 5 minute.
Ce puncte specifice de date sunt raportate în termen de 5 minute?
Rapoartele includ de obicei informațiile despre contul bancar cu nume real al utilizatorului, tipul tranzacției, suma în KRW și criptomonedă, tipul criptomonedei, marcajul de timp și adresa portofelului destinație pentru retrageri.
Care sunt penalitățile pentru schimburile care nu respectă regula?
Schimburile pot face față unor sancțiuni severe, inclusiv suspendarea parteneriatului cu băncile, amenzi mari și potențială pierdere a licenței de funcționare.
Se aplică această regulă tranzacțiilor peer-to-peer sau platformelor DeFi?
Nu, se aplică în prezent doar schimburilor centralizate de criptomonede.