A Bithumb adiou sua listagem na bolsa de valores para além de 2028, afirmando que precisa reformular seus sistemas contábeis e controles internos. Isso ocorre após um proeminente erro de pagamento em criptomoedas chamar a atenção dos reguladores sul-coreanos.
A Comissão de Serviços Financeiros anunciou na segunda-feira que todas as corretoras de criptomoedas do país agora devem reconciliar seus registros internos com as participações reais de ativos a cada cinco minutos. Esta diretiva seguiu-se a uma inspeção de emergência provocada pelo erro da Bithumb em fevereiro, quando a corretora enviou acidentalmente 620.000 Bitcoin para 249 usuários durante uma promoção de recompensas. A Bithumb recuperou quase tudo — 99,7% — no mesmo dia e usou fundos da empresa para cobrir os 1.788 BTC restantes que já haviam sido vendidos.
A inspeção revelou práticas preocupantes em toda a indústria. Três das cinco maiores corretoras da Coreia do Sul verificavam seus livros apenas uma vez a cada 24 horas. Sistemas projetados para interromper negociações durante grandes discrepâncias foram considerados insuficientes.
Sob as novas regras, as corretoras devem implementar sistemas automatizados que compatibilizem os registros contábeis com os saldos das carteiras a cada cinco minutos. Também são obrigadas a estabelecer limites claros que acionem a interrupção automática das negociações quando irregularidades forem detectadas. Atividades de alto risco, como pagamentos promocionais, agora exigirão revisões de terceiros e aprovação de múltiplos níveis internos. Contas de alto risco devem ser segregadas, e ferramentas automatizadas de verificação de pagamentos se tornarão obrigatórias.
Os requisitos de auditoria externa também estão mudando. Revisões trimestrais serão substituídas por auditorias mensais. As corretoras também devem publicar detalhamentos detalhados dos saldos de ativos por carteira e por razão. A FSC, juntamente com a Aliança de Exchanges de Ativos Digitais, planeja finalizar as regras atualizadas até o final de abril.
Como resultado, os planos de oferta pública inicial da Bithumb foram adiados em pelo menos três anos em relação à meta original de 2025. A corretora contratou a empresa de consultoria Samjong KPMG e afirmou que se concentrará em fortalecer suas políticas e controles financeiros ao longo de 2027 antes de tentar abrir capital novamente.
Em um desenvolvimento separado, a Naver Financial adiou sua planejada troca de ações com a empresa de criptomoedas Dunamu em cerca de três meses. Uma votação dos acionistas está agora agendada para 18 de agosto, com a conclusão do negócio prevista para 30 de setembro.
A Coreia do Sul há muito é um dos países mais ativos na regulação dos mercados de criptomoedas. Estas últimas medidas indicam que a pressão regulatória está aumentando e que as corretoras devem esperar menos tolerância para erros no futuro.
Perguntas Frequentes
Perguntas Frequentes sobre a Regra de Auditoria de 5 Minutos da Coreia do Sul para Exchanges de Criptomoedas
Perguntas de Nível Iniciante
O que é a regra de auditoria de 5 minutos na Coreia do Sul?
É uma nova regulamentação que exige que as exchanges de criptomoedas na Coreia do Sul relatem todos os detalhes das transações aos bancos locais em até 5 minutos após a conclusão de uma negociação. Isso visa aprimorar o monitoramento em tempo real.
Por que a Coreia do Sul criou esta regra?
Principalmente para combater a lavagem de dinheiro e atividades ilegais, tornando as transações de criptomoedas mais transparentes e rastreáveis em tempo real.
Esta regra me afeta se eu não morar na Coreia do Sul?
Afeta diretamente os usuários de exchanges sul-coreanas. Se você usar essas plataformas, seus dados de transação são relatados. Usuários internacionais em exchanges globais não são diretamente afetados por esta lei específica coreana.
Minhas informações pessoais são compartilhadas nessas auditorias?
Sim, mas de forma específica. A exchange relata os detalhes da transação vinculados à sua conta verificada ao banco parceiro. O banco já possui seus dados de KYC (Conheça seu Cliente).
Qual é o principal objetivo desta regra?
Fechar uma brecha onde fundos ilegais poderiam ser movidos rapidamente em exchanges de criptomoedas antes que as autoridades pudessem rastreá-los. A janela de 5 minutos torna muito mais difícil lavar dinheiro por meio de negociações.
Perguntas Avançadas e Práticas
Como a auditoria de 5 minutos funciona tecnicamente?
As exchanges devem integrar seus sistemas com seus bancos parceiros de contas de nome real por meio de uma API. Cada depósito, saque e negociação aciona um pacote de dados automático enviado ao sistema de monitoramento do banco em até 5 minutos.
Quais pontos de dados específicos são relatados dentro dos 5 minutos?
Os relatórios geralmente incluem as informações da conta bancária de nome real do usuário, o tipo de transação, o valor em KRW e criptomoeda, o tipo de criptomoeda, o carimbo de data/hora e o endereço da carteira de destino para saques.
Quais são as penalidades para exchanges que não cumprirem?
As exchanges podem enfrentar sanções severas, incluindo suspensão de sua parceria com os bancos, multas pesadas e possível perda de sua licença operacional.
Esta regra se aplica a negociações peer-to-peer ou plataformas DeFi?
Não, atualmente aplica-se apenas a exchanges de criptomoedas centralizadas.