Bithumb odložil svůj vstup na burzu až po roce 2028 s odůvodněním, že potřebuje přepracovat své účetní systémy a interní kontroly. Toto rozhodnutí následuje po významné chybě v kryptoměnových výplatách, která upoutala pozornost jihokorejských regulátorů.
Finanční komise oznámila v pondělí, že všechny kryptoměnové burzy v zemi musí nyní každých pět minut sladit své interní záznamy se skutečnými drženými aktivy. Tento pokyn následoval po mimořádné kontrole vyvolané Bithumbovou chybou v únoru, kdy burza omylem poslala 620 000 Bitcoinů 249 uživatelům během propagační akce s odměnami. Bithumb téměř všechny – 99,7 % – získal zpět ještě tentýž den a na pokrytí zbývajících 1 788 BTC, které již byly prodány, použil firemní prostředky.
Kontrola odhalila znepokojivé praktiky napříč širším odvětvím. Tři z pěti největších jihokorejských burz kontrolovaly své účetnictví pouze jednou za 24 hodin. Systémy určené k zastavení obchodování při velkých nesrovnalostech byly shledány nedostatečnými.
Podle nových pravidel musí burzy implementovat automatizované systémy, které každých pět minut porovnávají záznamy v účetní knize se zůstatky v peněženkách. Jsou také povinny stanovit jasné prahové hodnoty, které při zjištění nepravidelností spustí automatické zastavení obchodování. Vysoce rizikové aktivity, jako jsou propagační výplaty, budou nyní vyžadovat posouzení třetí stranou a schválení na více interních úrovních. Vysoce rizikové účty musí být odděleny a automatizované nástroje pro ověřování plateb se stanou povinnými.
Mění se také požadavky na externí audity. Čtvrtletní přezkumy nahradí měsíční audity. Burzy musí také zveřejňovat podrobné rozčlenění zůstatků aktiv podle peněženek i účetních knih. FSC spolu s Aliancí pro digitální aktiva plánuje dokončit aktualizovaná pravidla do konce dubna.
V důsledku toho byly plány Bithumbu na primární veřejnou nabídku odloženy o nejméně tři roky oproti původnímu cíli v roce 2025. Burza najala poradenskou firmu Samjong KPMG a uvedla, že se v průběhu roku 2027 zaměří na posílení svých finančních politik a kontrol, než se znovu pokusí vstoupit na veřejný trh.
V samostatném vývoji Naver Financial odložil plánovanou výměnu akcií s kryptofirmou Dunamu o přibližně tři měsíce. Hlasování akcionářů je nyní naplánováno na 18. srpna a transakce by měla být uzavřena do 30. září.
Jižní Korea je dlouhodobě jednou z nejaktivnějších zemí v regulaci trhů s kryptoměnami. Tato nejnovější opatření naznačují, že regulační tlak roste a že burzy by měly očekávat menší toleranci k chybám v budoucnu.
Často kladené otázky
Často kladené otázky k jihokorejskému pravidlu 5minutového auditu pro kryptoměnové burzy
Základní otázky
Co je pravidlo 5minutového auditu v Jižní Koreji?
Jde o novou regulaci vyžadující, aby kryptoměnové burzy v Jižní Koreji hlásily všechny podrobnosti o transakcích místním bankám do 5 minut od dokončení obchodu. Cílem je zlepšit monitorování v reálném čase.
Proč Jižní Korea toto pravidlo zavedla?
Primárně pro boj proti praní peněz a nezákonným aktivitám tím, že učiní kryptoměnové transakce transparentnějšími a snadněji sledovatelnými v reálném čase.
Ovlivňuje mě toto pravidlo, pokud nežiji v Jižní Koreji?
Přímo ovlivňuje uživatele jihokorejských burz. Pokud používáte tyto platformy, vaše transakční data jsou hlášena. Mezinárodní uživatelé na globálních burzách nejsou tímto konkrétním korejským zákonem přímo dotčeni.
Jsou v těchto auditech sdíleny mé osobní údaje?
Ano, ale specifickým způsobem. Burza hlásí podrobnosti o transakcích spojené s vaším ověřeným účtem partnerské bance. Banka již má vaše údaje z procesu KYC (pozn. ověření totožnosti).
Jaký je hlavní cíl tohoto pravidla?
Uzavřít mezeru, díky které mohly být nelegální prostředky rychle přesunuty na kryptoměnových burzách, než by je mohly úřady vysledovat. Pětiminutové okno výrazně ztěžuje praní peněz prostřednictvím obchodování.
Pokročilé / praktické otázky
Jak technicky funguje 5minutový audit?
Burzy musí integrovat své systémy se svými partnerskými bankami pro účty s reálným jménem prostřednictvím API. Každý vklad, výběr a obchod spustí automatické odeslání datového paketu do monitorovacího systému banky do 5 minut.
Jaké konkrétní údaje jsou hlášeny během 5 minut?
Hlášení obvykle zahrnují informace o bankovním účtu uživatele s reálným jménem, typ transakce, částku v KRW a kryptoměně, typ kryptoměny, časové razítko a cílovou adresu peněženky pro výběry.
Jaké jsou sankce pro burzy, které nedodržují pravidla?
Burzy mohou čelit přísným sankcím, včetně pozastavení partnerství s bankami, vysokých pokut a potenciální ztráty provozní licence.
Platí toto pravidlo pro peer-to-peer obchody nebo DeFi platformy?
Ne, v současné době se vztahuje pouze na centralizované kryptoměnové burzy.