Amikor az amerikai szabályozók 2022-ben lecsaptak a Tornado Cashre, az elképzelés egyszerű volt: zárják be az eszközt, és megoldódik a probléma. Ez nem történt meg.
A Cambridge Centre for Alternative Finance új kutatása szerint a keverőszolgáltatások használata majdnem visszatért a tilalom előtti szintre. A szankciók azonban nem a bűnözőket, hanem a pénzügyi magánéletet kereső hétköznapi felhasználókat űzték ki a leginkább.
A Railgun vezeti a fellendülő piacot
A CCAF kutatói, Wenbin Wu és Keith Bear szerint a keverőszolgáltatások teljes tranzakciószáma 2025-ben körülbelül 32 000 volt – ez éles emelkedést jelent a 2024-es kb. 21 000 és a 2023-as 16 000 tranzakcióhoz képest. A használat folyamatosan nőtt, mióta az amerikai Kincstár 2025 márciusában feloldotta a Tornado Cash elleni szankcióit.
A Railgun, egy olyan protokoll, amely a betéteket megjelölt címek listája alapján szűri, jelenleg a keverőszolgáltatások tranzakcióinak 71%-át kezeli. A Tornado Cash 2025-ös tranzakcióinak kb. 25%-át teszi ki, a maradék 5%-ot pedig a Privacy Pools.
Mind a Railgun, mind a Privacy Pools megpróbálja kiszűrni az ismert rosszfiúkat, mielőtt a pénzeszközök belépnének a rendszerbe. De a CCAF egy jelentős hiányosságra hívja fel a figyelmet: a feketelistákat csak akkor frissítik, amikor új kihasználásokat fedeznek fel, így ablak nyílik, ahol az újonnan megjelölt címekről származó pénzeszközök még átcsúszhatnak.
A szankciók inkább a hétköznapi felhasználókat riasztották el, mint a bűnözőket
A 2022-es lecsapás azonnali zavarokat okozott. A Tornado Cash napi tranzakciói napokon belül 97%-ot estek, és a keverőszolgáltatások teljes forgalma 45%-kal csökkent. De a hatás egyenetlen volt.
Wu elmagyarázta, hogy a szankciók „elsősorban a szabályoknak megfelelő felhasználókat riasztották el, míg a törvénytelen szereplők alkalmazkodtak” – először más platformokra költözve, majd később láncok közötti hídakra és decentralizált tőzsdékre.
A betéti minták hasonló történetet mesélnek. 2022 előtt a központosított tőzsdék – amelyek identitásellenőrzést igényelnek – jelentős forrásai voltak a keverőszolgáltatások finanszírozásának. A tilalom után ezek a betétek gyakorlatilag eltűntek. 2025-re a keverőszolgáltatások finanszírozásának 95%-a címkézetlen pénztárcacímekről származott, amelyeknek nincs ismert kapcsolatuk entitásokkal, szemben a 2020-as 76%-kal.
A tranzakciók többsége most egy napon belül történik
A tilalom előtt a keverőszolgáltatások tevékenységének nagy része több mint 24 órával a pénztárca létrehozása után zajlott. Ez a minta most megfordult. A kutatók szerint ez a gyorsabb viselkedés „összhangban van azzal, hogy a felhasználók el akarják kerülni az azonosítást”.
Mégis, egy 2023-as Federal Reserve Bank of St. Louis tanulmány megállapította, hogy a Tornado Cash forgalmának csak kb. 30%-a köthető törvénytelen forrásokhoz – emlékeztetőül, hogy a magánéleti eszközök törvényes célokat is szolgálnak. A kereslet mindkét oldalról soha nem szűnt meg.
Gyakran Ismételt Kérdések
GIK Kripto Keverés Fejlődő Bűnözői Taktikák
Kezdő Szintű Kérdések
1 Mi a kripto keverés?
A kripto keverés egy olyan szolgáltatás, amely sok felhasználó kriptovalutáját összegyűjti és összekeveri, mielőtt visszaküldené nekik. A cél, hogy megszakítsa a nyilvános, egyértelmű kapcsolatot az eredeti küldő és a végső címzett között a blokkláncon, ezzel nehezebbé téve a pénzeszközök nyomon követését.
2 Miért használna valaki kripto keverőt?
Az emberek két fő okból használnak keverőket: magánélet és elhomályosítás.
3 Legális-e a kripto keverés?
Ez a joghatóságtól és a szándéktól függ. Maga a keverő használata nem automatikusan illegális, de erősen vizsgálják. Az, hogy valaki pénzmosásra, szankciók kijátszására vagy bűncselekményekből származó bevétel elrejtésére használja, szinte mindenhol illegális. Sok szabályozó ma már a keverőket magas kockázatú pénzügyi szolgáltatóként kezeli.
4 Hogyan fejlődnek gyorsabban a bűnözők, mint a szabályozások?
A bűnözők gyorsan alkalmaznak új technikákat, mint például:
Láncok közötti keverés: Pénzeszközök mozgatása különböző blokkláncok között a keverés előtt.
Decentralizált keverők használata: Ezek kódon futnak központi operátor nélkül, így nehezebb leállítani őket.
Láncugrás: Gyors váltás számos kriptovaluta között.
DeFi protokollok kihasználása: Összetett decentralizált pénzügyi tranzakciók használata a nyomok elhomályosítására, gyorsabban, mint ahogy törvényeket lehetne írni ezekre a konkrét módszerekre.
5 Mi egy valós példa a bűnözői használatra?
Egy gyakori példa a zsarolóvírusos támadások. Miután Bitcoin váltságdíjat kapnak, a hackerek azonnal egy keverőn keresztül küldik a pénzeszközöket, hogy megszakítsák a nyomot, mielőtt kivonnák, ezzel rendkívül nehézzé téve a hatóságok számára a pénz nyomon követését.
Haladó Gyakorlati Kérdések
6 Ha a keverők magánéletet biztosítanak, miért olyan ellentmondásosak?
Bár a magánélet jogos aggodalom, a szabályozók és a bűnüldözés azzal érvel, hogy a keverők elsődleges gyakorlati használata törvénytelen pénzeszközök tisztítására szolgál. Kritikus gyenge pontnak tekintik őket, amely aláássa a licencelt kriptotőzsdékre alkalmazott pénzmosás elleni óvintézkedéseket.
7 Hogyan követik nyomon a hatóságok a pénzeszközöket még keverés után is?
Fejlett blokklánc-elemzést használnak. Bár a keverés zajt ad hozzá, nem mindig tökéletes.