Bithumb har utsatt børsnoteringen sin utover 2028, og oppgir at de må fornye regnskapssystemene og interne kontroller. Dette kommer etter at en prominent kryptovaluta-utbetalingsfeil vekket oppmerksomhet fra sørkoreanske tilsynsmyndigheter.
Finanstilsynet kunngjorde mandag at alle kryptobørser i landet nå må avstemme sine interne poster med faktiske eiendelsbeholdninger hvert femte minutt. Direktivet fulgte etter en inspeksjon utløst av Bithumbs feil i februar, da børsen ved en feil sendte 620 000 Bitcoin til 249 brukere under en belønningskampanje. Bithumb gjenvant nesten alt – 99,7 % – samme dag og brukte selskapets midler til å dekke de resterende 1 788 BTC som allerede var solgt.
Inspeksjonen avdekket bekymringsverdige praksiser i bredere sektor. Tre av Sør-Koreas fem største børser kontrollerte sine bøker bare en gang i døgnet. Systemer designet for å stoppe handel under store avvik viste seg utilstrekkelige.
Under de nye reglene må børser implementere automatiserte systemer som matcher hovedboksposter med lommeboksaldoer hvert femte minutt. De må også etablere klare terskler som utløser automatisk handelsstopp når uregelmessigheter oppdages. Høyrisikoaktiviteter, som kampanjeutbetalinger, vil nå kreve tredjepartsgjennomgang og godkjenning fra flere interne nivåer. Høyrisikokontoer må skilles ut, og automatiserte betalingsverifiseringsverktøy blir obligatoriske.
Eksterne revisjonskrav endres også. Kvartalsvise gjennomganger erstattes av månedlige revisjoner. Børser må også publisere detaljerte oppdelinger av eiendelsaldoer etter både lommebok og hovedbok. Finanstilsynet, sammen med Digital Asset Exchange Alliance, planlegger å finalisere de oppdaterte reglene innen utgangen av april.
Som et resultat er Bithumbs børsnoteringsplaner utsatt med minst tre år fra det opprinnelige målet i 2025. Børsen har engasjert rådgivningsfirmaet Samjong KPMG og oppgir at de vil fokusere på å styrke sine finanspolitiske retningslinjer og kontroller gjennom hele 2027 før de prøver å notere seg på børs igjen.
I en separat utvikling har Naver Financial utsatt sin planlagte aksjebytteavtale med kryptoselskapet Dunamu med omtrent tre måneder. En aksjonæravstemming er nå planlagt til 18. august, og avtalen forventes avsluttet innen 30. september.
Sør-Korea har lenge vært et av de mest aktive landene når det gjelder regulering av kryptovalutamarkeder. Disse siste tiltakene indikerer at regulatorisk press øker, og at børser bør forvente mindre toleranse for feil fremover.
Vanlige spørsmål
Vanlige spørsmål om Sør-Koreas 5-minutters revisjonsregel for kryptovalutabørser
Nybegynnerspørsmål
Hva er 5-minutters revisjonsregelen i Sør-Korea?
Det er en ny regulering som krever at kryptovalutabørser i Sør-Korea rapporterer alle transaksjonsdetaljer til lokale banker innen 5 minutter etter at en handel er fullført. Dette er for å forbedre sanntidsovervåkning.
Hvorfor innførte Sør-Korea denne regelen?
Primært for å bekjempe hvitvasking og ulovlig aktivitet ved å gjøre kryptotransaksjoner mer gjennomsiktige og sporbare i sanntid.
Påvirker denne regelen meg hvis jeg ikke bor i Sør-Korea?
Den påvirker direkte brukere av sørkoreanske børser. Hvis du bruker disse plattformene, rapporteres transaksjonsdataene dine. Internasjonale brukere på globale børser påvirkes ikke direkte av denne spesifikke koreanske loven.
Deles min personlige informasjon i disse revisjonene?
Ja, men på en spesifikk måte. Børsen rapporterer transaksjonsdetaljer knyttet til din verifiserte konto til partnerbanken. Banken har allerede dine KYC-data.
Hva er hovedmålet med denne regelen?
Å lukke et smutthull der ulovlige midler kunne flyttes raskt på kryptobørser før myndighetene kunne spore dem. 5-minuttersvinduet gjør det mye vanskeligere å hvitvaske penger gjennom handel.
Avanserte og praktiske spørsmål
Hvordan fungerer 5-minuttersrevisjonen teknisk?
Børser må integrere sine systemer med sine realnavn-kontopartnerbanker via et API. Hver innskudd, uttak og handel utløser en automatisk datapakke som sendes til bankens overvåkingssystem innen 5 minutter.
Hvilke spesifikke datapunkter rapporteres innen 5 minuttene?
Rapporter inkluderer typisk brukerens realnavn, bankkontoinformasjon, transaksjonstype, beløp i KRW og krypto, kryptotype, tidsstempel og destinasjonslommebokadresse for uttak.
Hva er straffene for børser som ikke følger regelen?
Børser kan møte alvorlige sanksjoner, inkludert suspensjon av partnerskapet med banker, betydelige bøter og potensielt tap av operasjonslisens.
Gjelder denne regelen for peer-to-peer-handel eller DeFi-plattformer?
Nei, den gjelder for tiden kun for sentraliserte kryptovalutabørser som