Bithumb已将其股市上市计划推迟至2028年以后，称需改进会计系统和内部控制。此前，该交易所一次重大的加密货币支付错误引起了韩国监管机构的关注。
韩国金融服务委员会周一宣布，该国所有加密货币交易所现在必须每五分钟核对一次内部记录与实际资产持有情况。这一指令是在Bithumb今年2月出错后进行的紧急检查之后发布的。当时，该交易所在一次奖励促销活动中意外向249名用户发送了62万枚比特币。Bithumb当天追回了近99.7%的比特币，并用公司资金弥补了已被售出的剩余1788枚比特币。
检查发现，整个行业存在令人担忧的做法。韩国五大交易所中有三家每24小时才核对一次账目。旨在重大差异时暂停交易的系统也被发现存在不足。
根据新规，交易所必须实施自动化系统，每五分钟将分类账记录与钱包余额进行匹配。它们还需要设定明确的阈值，在检测到异常时自动触发交易暂停。高风险活动（如促销支付）现在需要第三方审查和多个内部层级的批准。高风险账户必须隔离，自动化支付验证工具将成为强制要求。
外部审计要求也在发生变化。季度审查将被月度审计取代。交易所还必须按钱包和分类账公布资产余额的详细细目。金融服务委员会与数字资产交易所联盟计划在4月底前敲定更新后的规则。
因此，Bithumb的首次公开募股计划已从原定的2025年目标推迟至少三年。该交易所已聘请咨询公司Samjong KPMG，并表示在2027年之前将专注于加强其财务政策和控制，然后才会再次尝试上市。
在另一项进展中，Naver Financial已将其与加密货币公司Dunamu计划的股票互换推迟了约三个月。股东投票现定于8月18日进行，交易预计在9月30日前完成。
韩国长期以来一直是监管加密货币市场最活跃的国家之一。这些最新措施表明，监管压力正在加大，交易所应预期未来对错误的容忍度会降低。
**常见问题解答：韩国加密货币交易所五分钟审计规则**
**初级问题**
**什么是韩国的五分钟审计规则？**
这是一项新规定，要求韩国的加密货币交易所在交易完成后的五分钟内向当地银行报告所有交易详情，以加强实时监控。
**韩国为何制定此规则？**
主要是为了打击洗钱和非法活动，使加密货币交易更加透明和实时可追溯。
**如果我不在韩国居住，此规则会影响我吗？**
直接影响韩国交易所的用户。如果您使用这些平台，您的交易数据将被报告。全球交易所的国际用户不受这项韩国特定法律的直接影响。
**我的个人信息会在这些审计中被共享吗？**
是的，但以特定方式共享。交易所将您已验证账户关联的交易详情报告给合作银行。银行已掌握您的KYC（了解您的客户）数据。
**此规则的主要目标是什么？**
旨在堵住一个漏洞，即非法资金可能在当局追踪之前通过加密货币交易所快速转移。五分钟的时间窗口使得通过交易洗钱变得更加困难。
**高级/实际问题**
**五分钟审计在技术上如何运作？**
交易所必须通过API将其系统与实名账户合作银行集成。每笔存款、取款和交易都会在五分钟内触发自动数据包发送至银行的监控系统。
**五分钟内报告哪些具体数据点？**
报告通常包括用户的实名银行账户信息、交易类型、韩元及加密货币金额、加密货币类型、时间戳以及取款的目标钱包地址。
**交易所不遵守规定会受到什么处罚？**
交易所可能面临严厉制裁，包括暂停与银行的合作、巨额罚款以及可能吊销运营许可证。
**此规则适用于点对点交易或DeFi平台吗？**
不，目前仅适用于与银行有实名账户合作的中心化加密货币交易所。