Bithumb har udskudt sin børsnotering til efter 2028 og oplyser, at de har brug for at forny deres regnskabssystemer og interne kontroller. Dette sker efter, at en markant fejl i en kryptovaluta-udbetaling har tiltrukket sig opmærksomhed fra sydkoreanske tilsynsmyndigheder.
Finanstilsynet meddelte mandag, at alle kryptobørser i landet nu skal afstemme deres interne poster med de faktiske aktivbeholdninger hvert femte minut. Denne direktiv fulgte efter en hasteinspektion udløst af Bithumbs fejl i februar, hvor børsen ved en fejl sendte 620.000 Bitcoin til 249 brugere under en belønningskampagne. Bithumb genvandt næsten alt – 99,7% – samme dag og brugte virksomhedens midler til at dække de resterende 1.788 BTC, der allerede var solgt.
Inspektionen afslørede bekymrende praksisser på tværs af branchen. Tre af Sydkoreas fem største børser kontrollerede kun deres bøger en gang hvert 24. time. Systemer designet til at stoppe handel under store uoverensstemmelser viste sig at være utilstrækkelige.
Ifølge de nye regler skal børser implementere automatiserede systemer, der matcher hovedbogsposter med tegnebogsbalancer hvert femte minut. De skal også etablere klare tærskler, der udløser automatisk handelsstops, når der opdages uregelmæssigheder. Højrisikoaktiviteter, såsom kampagneudbetalinger, vil nu kræve tredjepartsgennemgange og godkendelse fra flere interne niveauer. Højrisikokonti skal adskilles, og automatiserede betalingsverificeringsværktøjer bliver obligatoriske.
Krav til eksterne revisioner ændres også. Kvartalsvise gennemgange erstattes af månedlige revisioner. Børser skal også offentliggøre detaljerede opdelinger af aktivbalancer efter både tegnebog og hovedbog. Finanstilsynet sammen med Digital Asset Exchange Alliance planlægger at finalisere de opdaterede regler inden udgangen af april.
Som følge heraf er Bithumbs børsnoteringsplaner udskudt med mindst tre år fra det oprindelige mål i 2025. Børsen har engageret rådgivningsfirmaet Samjong KPMG og oplyst, at de vil fokusere på at styrke deres finanspolitikker og kontroller gennem hele 2027, før de forsøger at blive børsnoteret igen.
I en separat udvikling har Naver Financial udskudt sin planlagte aktiebytte med kryptofirmaet Dunamu med cirka tre måneder. En aktionærafstemning er nu planlagt til den 18. august, og handelen forventes afsluttet inden den 30. september.
Sydkorea har længe været et af de mest aktive lande i reguleringen af kryptovalutamarkeder. Disse seneste foranstaltninger indikerer, at det regulatoriske pres stiger, og at børser skal forvente mindre tolerance over for fejl fremover.
Ofte stillede spørgsmål
Spørgsmål og svar om Sydkoreas 5-minutters revisionsregel for kryptovalutabørser
Begynderspørgsmål
Hvad er 5-minutters revisionsreglen i Sydkorea?
Det er en ny regel, der kræver, at kryptovalutabørser i Sydkorea rapporterer alle transaktionsdetaljer til lokale banker inden for 5 minutter efter, at en handel er gennemført. Dette er for at forbedre realtidsovervågning.
Hvorfor indførte Sydkorea denne regel?
Primært for at bekæmpe hvidvaskning af penge og ulovlige aktiviteter ved at gøre kryptotransaktioner mere gennemsigtige og sporlige i realtid.
Påvirker denne regel mig, hvis jeg ikke bor i Sydkorea?
Den påvirker direkte brugere af sydkoreanske børser. Hvis du bruger disse platforme, rapporteres dine transaktionsdata. Internationale brugere på globale børser påvirkes ikke direkte af denne specifikke koreanske lov.
Deles mine personlige oplysninger i disse revisioner?
Ja, men på en specifik måde. Børsen rapporterer transaktionsdetaljer knyttet til din verificerede konto til den samarbejdende bank. Banken har allerede dine KYC-oplysninger.
Hvad er hovedmålet med denne regel?
At lukke et smuthul, hvor ulovlige midler kunne flyttes hurtigt på kryptobørser, før myndighederne kunne spore dem. 5-minutters vinduet gør det meget sværere at hvidvaske penge gennem handel.
Avancerede og praktiske spørgsmål
Hvordan fungerer 5-minutters revisionen teknisk set?
Børser skal integrere deres systemer med deres realkontopartnerbanker via en API. Hver indskud, udbetaling og handel udløser en automatisk datapakke sendt til bankens overvågningssystem inden for 5 minutter.
Hvilke specifikke datapunkter rapporteres inden for de 5 minutter?
Rapporter inkluderer typisk brugerens realkontobankoplysninger, transaktionstype, beløb i KRW og krypto, kryptotype, tidsstempel og destinations tegnebogsadresse for udbetalinger.
Hvad er straffene for børser, der ikke overholder reglen?
Børser kan stå over for alvorlige sanktioner, herunder suspension af deres partnerskab med banker, betydelige bøder og potentielt tab af deres driftslicens.
Gælder denne regel for peer-to-peer-handel eller DeFi-platforme?
Nej, den gælder i øjeblikket kun for centraliserede kryptovalutabørser, der