Bithumb har skjutit upp sin börsnotering till efter 2028, med motiveringen att de behöver förbättra sina redovisningssystem och interna kontroller. Detta kommer efter att ett uppmärksammat utbetalningsfel i kryptovaluta drog till sig uppmärksamhet från sydkoreanska tillsynsmyndigheter.
Finansinspektionen meddelade i måndags att alla kryptobörser i landet nu måste stämma av sina interna register med faktiska tillgångshållningar var femte minut. Detta direktiv följde på en akutinspektion som utlöstes av Bithumbs misstag i februari, när börsen av misstag skickade 620 000 Bitcoin till 249 användare under en belöningskampanj. Bithumb återfick nästan allt – 99,7 % – samma dag och använde företagets medel för att täcka de återstående 1 788 BTC som redan hade sålts.
Inspektionen avslöjade oroande rutiner i hela branschen. Tre av Sydkoreas fem största börser kontrollerade sina böcker endast en gång per dygn. System som är utformade för att stoppa handel vid stora avvikelser visade sig vara otillräckliga.
Enligt de nya reglerna måste börser införa automatiserade system som matchar redovisningsregister med plånbokssaldon var femte minut. De måste också fastställa tydliga tröskelvärden som utlöser automatisk handelsstopp när oregelbundenheter upptäcks. Högriskaktiviteter, såsom kampanjutbetalningar, kommer nu att kräva granskning av tredje part och godkännande från flera interna nivåer. Högriskkonton måste separeras, och automatiserade verktyg för betalningsverifiering blir obligatoriska.
Kraven på externa revisioner förändras också. Kvartalsvisa granskningar kommer att ersättas av månatliga revisioner. Börser måste också publicera detaljerade uppdelningar av tillgångssaldon per plånbok och redovisning. Finansinspektionen, tillsammans med Digital Asset Exchange Alliance, planerar att slutföra de uppdaterade reglerna i slutet av april.
Som ett resultat har Bithumbs planer på en börsintroduktion skjutits upp med minst tre år från det ursprungliga målet 2025. Börsen har engagerat rådgivningsföretaget Samjong KPMG och uppgett att de kommer att fokusera på att stärka sina finansiella policyer och kontroller under hela 2027 innan de försöker noteras igen.
I en separat utveckling har Naver Financial skjutit upp sin planerade aktiebyte med kryptoföretaget Dunamu med cirka tre månader. En aktieägaromröstning är nu planerad till den 18 augusti, och affären förväntas avslutas senast den 30 september.
Sydkorea har länge varit ett av de mest aktiva länderna när det gäller att reglera kryptovalutamarknader. Dessa senaste åtgärder indikerar att det regulatoriska trycket ökar och att börser bör förvänta sig mindre tolerans för misstag framöver.
Vanliga frågor
FAQs om Sydkoreas 5-minutersrevisionsregel för kryptovalutabörser
Frågor för nybörjare
Vad är 5-minutersrevisionsregeln i Sydkorea?
Det är en ny regel som kräver att kryptovalutabörser i Sydkorea rapporterar alla transaktionsdetaljer till lokala banker inom 5 minuter efter att en handel slutförts. Detta för att förbättra realtidsövervakningen.
Varför införde Sydkorea denna regel?
Framför allt för att bekämpa penningtvätt och olaglig verksamhet genom att göra kryptotransaktioner mer transparenta och spårbara i realtid.
Påverkar denna regel mig om jag inte bor i Sydkorea?
Den påverkar direkt användare av sydkoreanska börser. Om du använder dessa plattformar rapporteras din transaktionsdata. Internationella användare på globala börser påverkas inte direkt av denna specifika sydkoreanska lag.
Delas min personliga information i dessa revisioner?
Ja, men på ett specifikt sätt. Börsen rapporterar transaktionsdetaljer kopplade till ditt verifierade konto till den samarbetande banken. Banken har redan dina KYC-uppgifter.
Vad är huvudsyftet med denna regel?
Att stänga ett kryphål där olagliga medel snabbt kunde flyttas på kryptobörser innan myndigheterna kunde spåra dem. 5-minutersfönstret gör det mycket svårare att tvätta pengar genom handel.
Avancerade och praktiska frågor
Hur fungerar 5-minutersrevisionen tekniskt?
Börser måste integrera sina system med sina realkonto-partnerbanker via ett API. Varje insättning, uttag och handel utlöser ett automatiskt datapaket som skickas till bankens övervakningssystem inom 5 minuter.
Vilka specifika datapunkter rapporteras inom 5 minuterna?
Rapporterna inkluderar vanligtvis användarens realkonto-bankinformation, transaktionstyp, belopp i KRW och krypto, kryptotyp, tidsstämpel och målplånboksadress för uttag.
Vilka är straffen för börser som inte följer reglerna?
Börser kan möta allvarliga sanktioner, inklusive avstängning från sitt partnerskap med banker, höga böter och potentiell förlust av sin operativlicens.
Gäller denna regel för peer-to-peer-handel eller DeFi-plattformar?
Nej, den gäller för närvarande endast för centraliserade kryptovalutabörser som