Comisia pentru Servicii Financiare (FSC), Autoritatea de Supraveghere Financiară (FSS) și Asociația Bursei de Active Digitale (DAXA) din Coreea de Sud implementează reguli unificate de retragere pentru toate schimburile de criptomonede înregistrate. Acest nou sistem impune o perioadă strictă și standardizată de întârziere a retragerilor pe toate platformele locale.
Conform News1, scopul principal al acestui sistem este de a combate înșelăciunile prin phishing vocal care se bazează pe mișcarea rapidă a fondurilor. Regulile vor standardiza criteriile pentru „excepțiile de la întârzierea retragerii”, care s-au dovedit vulnerabile la exploatarea criminală, conform rapoartelor. Conturilor cărora li se acordă aceste excepții li se va aplica și o monitorizare intensivă.
The Korea Times notează că escrocii au exploatat anterior lacune care variau între schimburi. În schemele tipice de phishing vocal, fondurile ilicite sunt depuse într-un cont, convertite rapid în criptomonedă și retrase înainte ca autoritățile să poată interveni.
Ce se schimbă?
Începând din mai 2025, schimburile sud-coreene au fost obligate să întârzie retragerile de criptomonede pentru 24 până la 72 de ore după o depunere, creând o fereastră pentru bănci și autorități de reglementare pentru a semnala activități suspecte. Cu toate acestea, se puteau acorda excepții pe baza unor factori precum vechimea contului, istoricul tranzacțiilor, volumul de tranzacționare și comportamentul anterior, fiecare schimb stabilindu-și propriile standarde.
Acest lucru a dus la cazuri în care conturile au fost exceptate cu o examinare minimă, permițând escrocilor să ocolească perioada de așteptare. Din iunie până în septembrie 2025, 59% dintre conturile de schimb identificate ca fiind legate de fraudă se încadrau în aceste categorii de excepții.
În conformitate cu noile standarde unificate, autoritățile își propun să reducă conturile cu excepție la sub 1% din totalul utilizatorilor. Schimburile trebuie să-și consolideze procedurile de cunoaștere a clientului (KYC), verificarea sursei fondurilor și monitorizarea continuă pentru aceste conturi. Autoritățile de reglementare vor aplica, de asemenea, verificări mai puternice și recurente ale clienților, inclusiv verificarea anuală a originii fondurilor. Va fi implementat și un nou sistem pentru urmărirea și analizarea modelelor de retragere.
Pentru a minimiza neplăcerile, excepțiile vor rămâne disponibile pentru nevoi legitime, cum ar fi decontarea conturilor.
Implicații pentru piață
Această măsură se adaugă altor reglementări stricte recente din Coreea de Sud, inclusiv supravegherea tranzacțiilor bazată pe inteligență artificială și potențiale înghețări anticipate ale conturilor pentru cei suspectați de manipulare a pieței. Chiar lunea aceasta, FSC a ordonat tuturor schimburilor interne să implementeze un nou sistem de potrivire a activelor de 5 minute, după ce a constatat că sistemele existente de oprire de urgență de pe unele platforme majore nu sunt fiabile.
Noii utilizatori și noile depuneri mari se vor confrunta cu perioade consistente de „răcire” de 24–72 de ore înainte ca fondurile să poată fi mutate în portofele private sau pe platforme offshore, ceea ce se așteaptă să reducă fluxurile de bani rapide și activitatea de arbitraj.
Deși întârzierile standardizate și excepțiile mai stricte vor face mai dificilă operarea rețelelor de înșelăciune pe mai multe schimburi, ele pot, de asemenea, să împingă comercianții sofisticați către strategii pe termen lung, derivate pe piețe reglementate sau centre de lichiditate din afara Coreei de Sud.
Dacă va avea succes în reducerea fraudelor, modelul sud-coreean de întârziere unificată ar putea fi adoptat de alte jurisdicții cu risc ridicat ca o cea mai bună practică pentru gestionarea fluxurilor de criptomonede de la retail.
În alte știri, Bitcoin a recuperat nivelul de 72.000 de dolari mai devreme astăzi. La momentul redactării, BTC se tranzacționează în intervalul superior de 71.000 de dolari pe graficul zilnic. Pe TradingView, imaginea de copertă este de la Perplexity, iar graficul BTCUSDT este de la TradingView.
Întrebări frecvente
Întrebări frecvente pentru comercianții de cripto blocați pe schimburile sud-coreene
Întrebări pentru începători
1 Ce înseamnă să fii blocat pe un schimb sud-coreean
Înseamnă că nu poți retrage cu ușurință criptomoneda sau numerarul de pe schimb într-un portofel extern sau într-un cont bancar străin din cauza reglementărilor locale stricte și a cerințelor riguroase de verificare a identității
2 De ce este aceasta o problemă specifică Coreei de Sud
Coreea de Sud are controale de capital și legi financiare foarte puternice, concepute pentru a preveni spălarea banilor și ieșirea monedei naționale. Schimburile trebuie să aplice reguli stricte de cunoaștere a clientului (KYC), care pot bloca utilizatorii străini sau pe cei fără un cont bancar local și un număr de înregistrare a rezidentului
3 Nu sunt coreean. Pot folosi măcar aceste schimburi
Majoritatea schimburilor sud-coreene majore necesită un număr de telefon local și un cont bancar coreean pentru verificarea completă. Fără acestea, este posibil să poți tranzacționa, dar cu siguranță nu vei putea retrage woni coreeni
4 Care este motivul principal pentru care oameni rămân blocați
Cel mai frecvent motiv este depunerea de criptomonedă dintr-un portofel extern, tranzacționarea acesteia pentru KRW și apoi descoperirea că nu există nicio modalitate de a retrage acei KRW într-un cont bancar non-coreean
Întrebări intermediare / de rezolvare a problemelor
5 Am KRW pe un schimb pe care nu îi pot retrage. Care sunt opțiunile mele
Convertirea înapoi în cripto: Cumpără o monedă stabilă precum USDT sau o criptomonedă majoră și retrage-o pe un alt schimb internațional unde poți încasa
Găsirea unei ieșiri peer-to-peer: Unii comercianți caută intermediari de încredere sau folosesc platforme P2P pentru a găsi pe cineva în Coreea care să le cumpere soldul în KRW în schimbul criptomonedei trimise în altă parte
Folosirea KRW pentru alte scopuri: Unii folosesc fondurile pentru a cumpăra NFT-uri sau alte active digitale din ecosistemul coreean care pot fi transferate în exterior
6 Pot doar să-mi verific identitatea ca străin
Este extrem de dificil. De obicei, ai nevoie de un card de înregistrare a străinului (Alien Registration Card) asociat unui viză pe termen lung, un număr de telefon coreean și un cont bancar local. Vizele de turist sunt aproape niciodată acceptate