Mae'r SEC wedi cyhuddo 38 o gwmnïau o honnir eu bod wedi cyflwyno dogfennau ffug i wneud iddynt eu hunain ymddangos fel cynghorwyr buddsoddi cofrestredig cyfreithlon. Mae gweithred yr asiantaeth...
Cwestiynau Cyffredin
Dyma restr o CCs ynghylch yr SEC yn cyhuddo 38 o gwmnïau am ffeiliau cynghorwyr buddsoddi ffug wedi'u rhannu'n lefelau dechreuwyr ac uwch
Cwestiynau Lefel Dechreuwr
1 Beth yn union wnaeth yr SEC ei wneud
Cyhuddodd yr SEC 38 o gwmnïau am ddweud celwydd ar ffurflenni swyddogol a gyflwynwyd ganddynt i'r llywodraeth Mae'r ffurflenni hyn yn ofynnol ar gyfer cwmnïau sy'n rheoli arian pobl eraill
2 Beth yw cynghorydd buddsoddi
Cynghorydd buddsoddi yw cwmni neu berson sy'n cael ei dalu i roi cyngor am warantau neu reoli buddsoddiadau ar gyfer cleientiaid Mae'n rhaid iddynt gofrestru gyda'r SEC
3 Beth yw ffeilio ffug
Mae ffeilio ffug yn golygu bod y cwmnïau wedi cyflwyno gwaith papur i'r SEC a oedd yn cynnwys gwybodaeth anghywir Yn yr achos hwn fe wnaethant ddweud celwydd yn bennaf am eu hasedau o dan reolaeth cyfanswm yr arian y maent yn ei reoli mewn gwirionedd ar gyfer cleientiaid
4 Pam byddai cwmni'n dweud celwydd am faint o arian y maent yn ei reoli
Mae'n debyg iddynt ei wneud i edrych yn fwy ac yn fwy llwyddiannus nag ydynt mewn gwirionedd Mae cael rhif Asedau o dan Reolaeth uwch yn gwneud cwmni'n ymddangos yn fwy credadwy ac yn fwy deniadol i fuddsoddwyr posibl
5 A wnaeth y cwmnïau ddwyn arian gan fuddsoddwyr
Na mae cyhuddiadau'r SEC yn ymwneud yn benodol â'r gwaith papur ffug nid â dwyn arian Mae'r SEC yn eu cyhuddo am ddweud celwydd ar eu ffurflenni rheoleiddio sy'n torri cyfreithiau gwarantau o ddifrif ni waeth a gollodd buddsoddwyr arian ai peidio
6 Beth sy'n digwydd i'r cwmnïau hyn nawr
Maent wedi cael eu cyhuddo ac mae'n debyg y bydd yn rhaid iddynt dalu dirwyon i'r SEC Mae'n rhaid iddynt hefyd gywiro eu ffeiliau ffug a gallant wynebu cyfyngiadau ar eu gweithgareddau busnes
7 Rwy'n fuddsoddwr A ddylwn i fod yn bryderus
Dylech bob amser wirio cefndir unrhyw weithiwr ariannol proffesiynol ond mae'r weithred benodol hon yn arwydd da bod yr SEC yn monitro ac yn cosbi ymddygiad gwael yn weithredol Mae'n atgoffa i wirio bod eich cynghorydd wedi'i gofrestru a bod eu gwybodaeth yn gywir
Cwestiynau Lefel Uwch
8 Pa ffurflen benodol wnaeth y cwmnïau hyn ei chyflwyno'n anghywir
Cyflwynasant wybodaeth anghywir ar y Ffurflen ADV sef y ddogfen gofrestru sylfaenol ar gyfer cynghorwyr buddsoddi Yn benodol fe wnaethant gam-adrodd eu Hasedau Rheoleiddiol o dan Reolaeth ar Eitem 5 o'r ffurflen
9 Pam mae'r rhif Asedau Rheoleiddiol o dan Reolaeth mor bwysig
Mae'r RAUM yn pennu cynghorydd