La SEC a inculpé 38 entreprises pour avoir prétendument déposé des documents falsifiés afin de se faire passer pour des conseillers en investissement dûment enregistrés. L'action de l'agence...
Questions fréquemment posées
Voici une liste de FAQ concernant l'inculpation par la SEC de 38 entreprises pour des dépôts frauduleux de conseillers en investissement, réparties en niveaux débutant et avancé
Questions de niveau débutant
1 Qu'a fait exactement la SEC
La SEC a inculpé 38 entreprises pour avoir menti sur des formulaires officiels qu'elles ont soumis au gouvernement Ces formulaires sont obligatoires pour les entreprises qui gèrent l'argent d'autres personnes
2 Qu'est-ce qu'un conseiller en investissement
Un conseiller en investissement est une entreprise ou une personne qui est rémunérée pour donner des conseils sur des valeurs mobilières ou gérer des investissements pour des clients Ils doivent s'enregistrer auprès de la SEC
3 Qu'est-ce qu'un dépôt frauduleux
Un dépôt frauduleux signifie que les entreprises ont soumis à la SEC des documents contenant des informations incorrectes Dans ce cas, elles ont surtout menti sur leurs actifs sous gestion, c'est-à-dire le montant total d'argent qu'elles gèrent réellement pour des clients
4 Pourquoi une entreprise mentirait-elle sur le montant d'argent qu'elle gère
Elles l'ont probablement fait pour paraître plus grandes et plus prospères qu'elles ne le sont réellement Avoir un chiffre d'actifs sous gestion plus élevé rend une entreprise plus crédible et plus attrayante pour les investisseurs potentiels
5 Les entreprises ont-elles volé de l'argent aux investisseurs
Non les accusations de la SEC concernent spécifiquement les documents frauduleux, pas le vol d'argent La SEC les poursuit pour avoir menti sur leurs formulaires réglementaires, ce qui constitue une violation grave des lois sur les valeurs mobilières, que les investisseurs aient perdu de l'argent ou non
6 Qu'advient-il de ces entreprises maintenant
Elles ont été inculpées et devront probablement payer des amendes à la SEC Elles doivent également corriger leurs dépôts frauduleux et peuvent faire face à des restrictions sur leurs activités commerciales
7 Je suis un investisseur Dois-je m'inquiéter
Vous devriez toujours vérifier les antécédents de tout professionnel financier, mais cette action spécifique est un bon signe que la SEC surveille activement et punit les mauvais comportements C'est un rappel de vérifier que votre conseiller est enregistré et que ses informations sont exactes
Questions de niveau avancé
8 Quel formulaire spécifique ces entreprises ont-elles rempli de manière incorrecte
Elles ont soumis des informations incorrectes sur le formulaire ADV, qui est le principal document d'enregistrement pour les conseillers en investissement Plus précisément, elles ont mal déclaré leurs actifs réglementaires sous gestion à la section 5 du formulaire
9 Pourquoi le chiffre des actifs réglementaires sous gestion est-il si important
Le RAUM détermine si un conseiller