New York Life Investment Management (NYLIM) geht eine Partnerschaft mit Centrifuge ein, um eine US-Hochzins-Unternehmensanleihenstrategie onchain zu bringen. Das Produkt wird auf Avalanche aufgebaut, wobei Zeichnungen und Rücknahmen in USDC erfolgen und der Zugang auf qualifizierte institutionelle Käufer beschränkt ist.
NYLIM verlagert eine seiner Fixed-Income-Strategien durch diese Partnerschaft mit Centrifuge auf die Blockchain. Die beiden Unternehmen planen, eine US-Hochzins-Unternehmensanleihenstrategie auf Avalanche zu tokenisieren, sodass qualifizierte institutionelle Käufer mit USDC zeichnen und zurücknehmen können.
Eine traditionelle Anleihenstrategie erhält Blockchain-Schienen
Das Ziel ist nicht, Hochzinsanleihen in ein Retail-Krypto-Produkt zu verwandeln. Stattdessen stellt Centrifuge die Tokenisierungsinfrastruktur für eine institutionelle Anlagestrategie bereit, die von NYLIM verwaltet wird, das mehr als 300 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten beaufsichtigt. Avalanche bietet eine Blockchain-Ebene für Abwicklung und Eigentum, während USDC einen Digital-Dollar-Mechanismus für Zeichnungen und Rücknahmen bietet. Für Institutionen kann dies einige der operativen Bewegungen zwischen Cash und Fondsanteilen vereinfachen, insbesondere in Märkten, in denen tokenisierte Produkte darauf ausgelegt sind, außerhalb traditioneller Abwicklungszeiten zu operieren.
Institutioneller Zugang bleibt beschränkt
Das Produkt ist nicht für die breite Öffentlichkeit zugänglich. Die Ankündigung beschränkt den Zugang ausdrücklich auf qualifizierte institutionelle Käufer, was eine wichtige Einschränkung bei der Bewertung darstellt, wie weit die Tokenisierung reicht.
Bemerkenswert ist die Art des Vermögenswerts, der onchain geht. Tokenisierte Treasury-Produkte sind bereits zu einem der klarsten Beispiele für die institutionelle Blockchain-Adoption geworden. Hochzins-Unternehmensanleihen bringen ein anderes Risiko- und Renditeprofil in denselben Infrastrukturtrend ein. Mit NYLIM und Centrifuge expandiert die Tokenisierung weiter in aktiv verwaltete Kreditstrategien, statt sich nur auf cash-ähnliche Staatsverschuldung zu konzentrieren.
Die Ankündigung vom 17. September fügt einen weiteren etablierten Vermögensverwalter der Gruppe hinzu, die testet, wie konventionelle Anlageprodukte über öffentliche Blockchain-Schienen emittiert und bedient werden können.
Dieser Artikel wurde vom News Desk verfasst und von Samuel Rae bearbeitet. Quelle: Primary Source
Häufig gestellte Fragen
Hier ist eine Liste häufig gestellter Fragen dazu, wie New York Life seine Hochzinsanleihenstrategie durch Centrifuge onchain bringt
Einsteigerfragen
Was bedeutet es, dass New York Life onchain geht
Es bedeutet, dass sie einen Teil ihres Investmentgeschäfts auf eine Blockchain verlagern. Statt nur traditionelle Datenbanken und Papierkram zu verwenden, nutzen sie Blockchain-Technologie, um Investitionen aufzuzeichnen und zu verwalten
Was ist Centrifuge
Centrifuge ist eine Technologieplattform, die traditionelle Finanzanlagen wie Anleihen mit der Blockchain verbindet. Sie fungiert als Brücke zwischen der alten Finanzwelt und der neuen digitalen
Was ist eine Hochzinsanleihenstrategie
Es ist ein Anlageansatz, der sich auf den Kauf von Anleihen konzentriert, die höhere Zinssätze zahlen als typische Staats- oder Unternehmensanleihen. Diese werden oft Junk Bonds genannt, weil sie mit mehr Risiko einhergehen, aber höhere Renditen bieten, um dies auszugleichen
Warum würde New York Life das tun
Um ihren Investitionsprozess schneller, transparenter und effizienter zu machen. Blockchain kann Papierkram reduzieren, Transaktionen beschleunigen und es ihnen ermöglichen, eine neue Art von Investor zu erreichen, der digitale Vermögenswerte bevorzugt
Ist das Krypto
Nicht genau. Die Investition selbst ist eine traditionelle Hochzinsanleihenstrategie. Der Onchain-Teil bedeutet nur, dass die Aufzeichnung und Verwaltung auf einer Blockchain stattfinden. Es ist keine neue Kryptowährung, es ist ein traditioneller Vermögenswert, der neue Technologie nutzt
Kann ich darin investieren
Derzeit ist dies wahrscheinlich ein privates institutionelles Angebot. Es ist nichts, was die breite Öffentlichkeit an einer Krypto-Börse kaufen kann. Es ist für professionelle Investoren und Institutionen konzipiert
Fortgeschrittene Fragen
Wie bringt Centrifuge eine Anleihenstrategie onchain
Centrifuge erstellt einen digitalen Token, der einen Anteil an der Anleihenstrategie repräsentiert. Die Blockchain zeichnet auf, wer den Token besitzt. Die tatsächlichen Anleihen werden von einer juristischen Person gehalten, und der Token ist durch diese Anleihen gedeckt
Welche Blockchain verwendet Centrifuge
Centrifuge hat seine eigene Blockchain, verbindet sich aber auch mit anderen großen Netzwerken wie Ethereum und Polkadot. Dies ermöglicht es, die Vermögenswerte über verschiedene Blockchain-Ökosysteme hinweg zu nutzen
Was sind die Hauptvorteile für New York Life
Operative Effizienz: Die Automatisierung von Zahlungen und Aufzeichnungen reduziert Kosten und Fehler
Transparenz: Investoren können die Vermögenswerte, die den Token decken, auf der Blockchain sehen