New York Life Investment Management (NYLIM) sta collaborando con Centrifuge per portare una strategia di obbligazioni societarie ad alto rendimento statunitensi onchain. Il prodotto è in fase di sviluppo su Avalanche, con sottoscrizioni e rimborsi effettuati in USDC, e l'accesso limitato agli acquirenti istituzionali qualificati.
NYLIM sta spostando una delle sue strategie a reddito fisso sulla blockchain attraverso questa partnership con Centrifuge. Le due aziende prevedono di tokenizzare una strategia di obbligazioni societarie ad alto rendimento statunitensi su Avalanche, consentendo agli acquirenti istituzionali qualificati di sottoscrivere e rimborsare utilizzando USDC.
Una strategia obbligazionaria tradizionale ottiene binari blockchain
L'obiettivo non è trasformare le obbligazioni ad alto rendimento in un prodotto crypto al dettaglio. Invece, Centrifuge fornisce l'infrastruttura di tokenizzazione per una strategia di investimento istituzionale gestita da NYLIM, che supervisiona oltre 300 miliardi di dollari in asset. Avalanche fornisce uno strato blockchain per il regolamento e la proprietà, mentre USDC offre un meccanismo di dollaro digitale per sottoscrizioni e rimborsi. Per le istituzioni, questo può semplificare parte del movimento operativo tra liquidità e quote di fondi, specialmente in mercati dove i prodotti tokenizzati sono progettati per operare al di fuori degli orari di regolamento tradizionali.
L'accesso istituzionale rimane limitato
Il prodotto non è aperto al pubblico generale. L'annuncio limita specificamente l'accesso agli acquirenti istituzionali qualificati, il che è un vincolo importante quando si valuta quanto lontano arrivi la tokenizzazione.
Ciò che risalta è il tipo di asset che si muove onchain. I prodotti del Tesoro tokenizzati sono già diventati uno degli esempi più chiari di adozione blockchain istituzionale. Le obbligazioni societarie ad alto rendimento portano un profilo di rischio e rendimento diverso nella stessa tendenza infrastrutturale. Con NYLIM e Centrifuge, la tokenizzazione si sta espandendo ulteriormente verso strategie di credito gestite attivamente invece di rimanere concentrata solo sul debito governativo simile alla liquidità.
L'annuncio del 17 settembre aggiunge un altro gestore patrimoniale affermato al gruppo che testa come i prodotti di investimento convenzionali possono essere emessi e gestiti attraverso binari blockchain pubblici.
Questo articolo è stato scritto dal News Desk e modificato da Samuel Rae. Fonte: Fonte primaria
Domande frequenti
Ecco un elenco di domande frequenti su New York Life che porta la sua strategia di obbligazioni ad alto rendimento onchain attraverso Centrifuge
Domande per principianti
Cosa significa che New York Life sta andando onchain
Significa che stanno spostando una parte della loro attività di investimento su una blockchain Invece di usare solo database tradizionali e documenti cartacei stanno usando la tecnologia blockchain per registrare e gestire gli investimenti
Cos'è Centrifuge
Centrifuge è una piattaforma tecnologica che collega asset finanziari tradizionali come le obbligazioni alla blockchain Agisce come un ponte tra il vecchio mondo finanziario e quello nuovo digitale
Cos'è una strategia di obbligazioni ad alto rendimento
È un approccio di investimento che si concentra sull'acquisto di obbligazioni che pagano tassi di interesse più alti rispetto alle tipiche obbligazioni governative o societarie Queste sono spesso chiamate junk bond perché comportano più rischio ma offrono rendimenti più elevati per compensare
Perché New York Life farebbe questo
Per rendere il loro processo di investimento più veloce più trasparente e più efficiente La blockchain può ridurre la documentazione accelerare le transazioni e consentire loro di raggiungere un nuovo tipo di investitore che preferisce gli asset digitali
È crypto
Non esattamente L'investimento stesso è una tradizionale strategia di obbligazioni ad alto rendimento La parte onchain significa solo che la tenuta dei registri e l'amministrazione avvengono su una blockchain Non è una nuova criptovaluta è un asset tradizionale che usa nuova tecnologia
Posso investire in questo
Al momento questa è probabilmente un'offerta istituzionale privata Non è qualcosa che il pubblico generale può acquistare su un exchange crypto È progettata per investitori professionali e istituzioni
Domande avanzate
Come fa Centrifuge a mettere una strategia obbligazionaria onchain
Centrifuge crea un token digitale che rappresenta una quota nella strategia obbligazionaria La blockchain registra chi possiede il token Le obbligazioni effettive sono detenute da un'entità legale e il token è garantito da quelle obbligazioni
Quale blockchain usa Centrifuge
Centrifuge ha la propria blockchain ma si connette anche ad altre reti principali come Ethereum e Polkadot Questo consente agli asset di essere utilizzati attraverso diversi ecosistemi blockchain
Quali sono i principali benefici per New York Life
Efficienza operativa L'automazione dei pagamenti e della tenuta dei registri riduce costi ed errori
Trasparenza Gli investitori possono vedere gli asset che garantiscono il token sulla blockchain