New York Life Investment Management (NYLIM) se spojuje s Centrifuge, aby přineslo americkou strategii vysokovýnosných korporátních dluhopisů na blockchain. Produkt je budován na Avalanche, s upisováním a odkupováním prováděným v USDC, a přístup je omezen na kvalifikované institucionální kupce.
NYLIM přesouvá jednu ze svých strategií s fixním výnosem na blockchain prostřednictvím tohoto partnerství s Centrifuge. Obě firmy plánují tokenizovat americkou strategii vysokovýnosných korporátních dluhopisů na Avalanche, což kvalifikovaným institucionálním kupcům umožní upisovat a odkupovat pomocí USDC.
Tradiční dluhopisová strategie získává blockchainové koleje
Cílem není proměnit vysokovýnosné dluhopisy v retailový krypto produkt. Místo toho Centrifuge poskytuje tokenizační infrastrukturu pro institucionální investiční strategii spravovanou NYLIM, která spravuje více než 300 miliard dolarů v aktivech. Avalanche poskytuje blockchainovou vrstvu pro vypořádání a vlastnictví, zatímco USDC nabízí mechanismus digitálního dolaru pro upisování a odkupování. Pro instituce to může zjednodušit některé operativní přesuny mezi hotovostí a podíly ve fondu, zejména na trzích, kde jsou tokenizované produkty navrženy tak, aby fungovaly mimo tradiční vypořádací hodiny.
Institucionální přístup zůstává omezen
Produkt není otevřen široké veřejnosti. Oznámení konkrétně omezuje přístup na kvalifikované institucionální kupce, což je důležité omezení při posuzování toho, jak daleko tokenizace dosahuje.
Co vyčnívá, je typ aktiva přesouvaného na blockchain. Tokenizované produkty státních pokladničních poukázek se již staly jedním z nejjasnějších příkladů institucionálního přijetí blockchainu. Vysokovýnosné korporátní dluhopisy přinášejí do stejného infrastrukturního trendu odlišný rizikový a výnosový profil. S NYLIM a Centrifuge se tokenizace rozšiřuje dále do aktivně spravovaných úvěrových strategií, místo aby se soustředila pouze na vládní dluh podobný hotovosti.
Oznámení ze 17. září přidává dalšího etablovaného správce aktiv do skupiny testující, jak mohou být konvenční investiční produkty vydávány a obsluhovány prostřednictvím veřejných blockchainových kolejí.
Tento článek byl napsán redakcí zpráv a upraven Samuelem Rae. Zdroj: Primární zdroj
Často kladené otázky
Zde je seznam často kladených otázek o tom, jak New York Life přináší svou strategii vysokovýnosných dluhopisů na blockchain prostřednictvím Centrifuge
Otázky pro začátečníky
Co znamená, že New York Life jde na blockchain
Znamená to, že přesouvají část svého investičního byznysu na blockchain. Místo pouhého používání tradičních databází a papírování používají blockchainovou technologii k zaznamenávání a správě investic
Co je Centrifuge
Centrifuge je technologická platforma, která propojuje tradiční finanční aktiva, jako jsou dluhopisy, s blockchainem. Působí jako most mezi starým finančním světem a novým digitálním
Co je strategie vysokovýnosných dluhopisů
Je to investiční přístup, který se zaměřuje na nákup dluhopisů, které platí vyšší úrokové sazby než typické vládní nebo korporátní dluhopisy. Často se jim říká junk bonds, protože s sebou nesou více rizika, ale nabízejí vyšší výnosy, které to kompenzují
Proč by to New York Life dělal
Aby byl jejich investiční proces rychlejší, transparentnější a efektivnější. Blockchain může snížit papírování, zrychlit transakce a umožnit jim oslovit nový typ investora, který preferuje digitální aktiva
Je to krypto
Ne přesně. Samotná investice je tradiční strategie vysokovýnosných dluhopisů. Část na blockchainu jen znamená, že vedení záznamů a administrativa probíhají na blockchainu. Není to nová kryptoměna, je to tradiční aktivum využívající novou technologii
Mohu do tohoto investovat
Momentálně se pravděpodobně jedná o soukromou institucionální nabídku. Není to něco, co by široká veřejnost mohla koupit na krypto burze. Je to navrženo pro profesionální investory a instituce
Pokročilé otázky
Jak Centrifuge umisťuje dluhopisovou strategii na blockchain
Centrifuge vytváří digitální token, který představuje podíl v dluhopisové strategii. Blockchain zaznamenává, kdo token vlastní. Skutečné dluhopisy jsou drženy právnickou osobou a token je těmito dluhopisy kryt
Jaký blockchain Centrifuge používá
Centrifuge má svůj vlastní blockchain, ale také se připojuje k dalším hlavním sítím, jako jsou Ethereum a Polkadot. To umožňuje používat aktiva napříč různými blockchainovými ekosystémy
Jaké jsou hlavní přínosy pro New York Life
Operativní efektivita Automatizace plateb a vedení záznamů snižuje náklady a chyby
Transparentnost Investoři mohou vidět aktiva kryjící token na blockchainu