Η New York Life Investment Management (NYLIM) συνεργάζεται με την Centrifuge για να μεταφέρει μια στρατηγική εταιρικών ομολόγων υψηλής απόδοσης των ΗΠΑ onchain. Το προϊόν κατασκευάζεται στο Avalanche, με εγγραφές και εξαγορές σε USDC, και η πρόσβαση περιορίζεται σε εγκεκριμένους θεσμικούς αγοραστές.
Η NYLIM μεταφέρει μία από τις στρατηγικές σταθερού εισοδήματός της στο blockchain μέσω αυτής της συνεργασίας με την Centrifuge. Οι δύο εταιρείες σχεδιάζουν να tokenize μια στρατηγική εταιρικών ομολόγων υψηλής απόδοσης των ΗΠΑ στο Avalanche, επιτρέποντας σε εγκεκριμένους θεσμικούς αγοραστές να εγγράφονται και να εξαγοράζουν χρησιμοποιώντας USDC.
Μια Παραδοσιακή Στρατηγική Ομολόγων Αποκτά Ράγες Blockchain
Ο στόχος δεν είναι να μετατραπούν τα ομόλογα υψηλής απόδοσης σε προϊόν crypto λιανικής. Αντ' αυτού, η Centrifuge παρέχει υποδομή tokenization για μια θεσμική επενδυτική στρατηγική που διαχειρίζεται η NYLIM, η οποία εποπτεύει περισσότερα από 300 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία. Το Avalanche παρέχει ένα επίπεδο blockchain για διακανονισμό και ιδιοκτησία, ενώ το USDC προσφέρει έναν μηχανισμό ψηφιακού δολαρίου για εγγραφές και εξαγορές. Για τα ιδρύματα, αυτό μπορεί να απλοποιήσει κάποιες από τις επιχειρησιακές κινήσεις μεταξύ μετρητών και συμφερόντων κεφαλαίων, ειδικά σε αγορές όπου τα tokenized προϊόντα είναι σχεδιασμένα να λειτουργούν εκτός των παραδοσιακών ωρών διακανονισμού.
Η Θεσμική Πρόσβαση Παραμένει Περιορισμένη
Το προϊόν δεν είναι ανοιχτό στο ευρύ κοινό. Η ανακοίνωση περιορίζει συγκεκριμένα την πρόσβαση σε εγκεκριμένους θεσμικούς αγοραστές, κάτι που αποτελεί σημαντικό περιορισμό κατά την αξιολόγηση του πόσο μακριά φτάνει το tokenization.
Αυτό που ξεχωρίζει είναι ο τύπος του περιουσιακού στοιχείου που μετακινείται onchain. Τα tokenized προϊόντα Treasury έχουν ήδη γίνει ένα από τα σαφέστερα παραδείγματα θεσμικής υιοθέτησης blockchain. Τα εταιρικά ομόλογα υψηλής απόδοσης φέρνουν ένα διαφορετικό προφίλ κινδύνου και απόδοσης στην ίδια τάση υποδομής. Με τη NYLIM και την Centrifuge, το tokenization επεκτείνεται περαιτέρω σε ενεργά διαχειριζόμενες στρατηγικές πίστωσης αντί να παραμένει επικεντρωμένο μόνο σε κρατικό χρέος που μοιάζει με μετρητά.
Η ανακοίνωση της 17ης Σεπτεμβρίου προσθέτει έναν ακόμη καθιερωμένο διαχειριστή περιουσιακών στοιχείων στην ομάδα που δοκιμάζει πώς τα συμβατικά επενδυτικά προϊόντα μπορούν να εκδοθούν και να εξυπηρετηθούν μέσω δημόσιων ραγών blockchain.
Αυτό το άρθρο γράφτηκε από το News Desk και επιμελήθηκε από τον Samuel Rae. Πηγή: Primary Source
Συχνές Ερωτήσεις
Ακολουθεί μια λίστα συχνών ερωτήσεων σχετικά με τη New York Life που μεταφέρει τη στρατηγική ομολόγων υψηλής απόδοσης onchain μέσω της Centrifuge
Ερωτήσεις Αρχαρίων
Τι σημαίνει ότι η New York Life πηγαίνει onchain
Σημαίνει ότι μεταφέρουν ένα κομμάτι της επενδυτικής τους δραστηριότητας σε ένα blockchain Αντί να χρησιμοποιούν μόνο παραδοσιακές βάσεις δεδομένων και χαρτογραφία χρησιμοποιούν τεχνολογία blockchain για να καταγράφουν και να διαχειρίζονται επενδύσεις
Τι είναι η Centrifuge
Η Centrifuge είναι μια τεχνολογική πλατφόρμα που συνδέει παραδοσιακά χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία όπως ομόλογα με το blockchain Λειτουργεί ως γέφυρα μεταξύ του παλιού χρηματοοικονομικού κόσμου και του νέου ψηφιακού
Τι είναι μια στρατηγική ομολόγων υψηλής απόδοσης
Είναι μια επενδυτική προσέγγιση που επικεντρώνεται στην αγορά ομολόγων που πληρώνουν υψηλότερα επιτόκια από τα τυπικά κρατικά ή εταιρικά ομόλογα Αυτά συχνά ονομάζονται ομόλογα junk επειδή συνοδεύονται από περισσότερο κίνδυνο αλλά προσφέρουν υψηλότερες αποδόσεις για να το αντισταθμίσουν
Γιατί θα το έκανε αυτό η New York Life
Για να κάνουν τη διαδικασία επένδυσής τους ταχύτερη πιο διαφανή και πιο αποτελεσματική Το blockchain μπορεί να μειώσει τη χαρτογραφία να επιταχύνει τις συναλλαγές και να τους επιτρέψει να προσεγγίσουν έναν νέο τύπο επενδυτή που προτιμά τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία
Είναι αυτό crypto
Όχι ακριβώς Η ίδια η επένδυση είναι μια παραδοσιακή στρατηγική ομολόγων υψηλής απόδοσης Το onchain μέρος απλώς σημαίνει ότι η τήρηση αρχείων και η διαχείριση συμβαίνουν σε ένα blockchain Δεν είναι ένα νέο κρυπτονόμισμα είναι ένα παραδοσιακό περιουσιακό στοιχείο που χρησιμοποιεί νέα τεχνολογία
Μπορώ να επενδύσω σε αυτό
Αυτή τη στιγμή αυτό είναι πιθανώς μια ιδιωτική θεσμική προσφορά Δεν είναι κάτι που το ευρύ κοινό μπορεί να αγοράσει σε ένα ανταλλακτήριο crypto Είναι σχεδιασμένο για επαγγελματίες επενδυτές και ιδρύματα
Προχωρημένες Ερωτήσεις
Πώς η Centrifuge βάζει μια στρατηγική ομολόγων onchain
Η Centrifuge δημιουργεί ένα ψηφιακό token που αντιπροσωπεύει ένα μερίδιο στη στρατηγική ομολόγων Το blockchain καταγράφει ποιος κατέχει το token Τα πραγματικά ομόλογα κατέχονται από μια νομική οντότητα και το token υποστηρίζεται από αυτά τα ομόλογα
Τι blockchain χρησιμοποιεί η Centrifuge
Η Centrifuge έχει το δικό της blockchain αλλά συνδέεται επίσης με άλλα μεγάλα δίκτυα όπως το Ethereum και το Polkadot Αυτό επιτρέπει στα περιουσιακά στοιχεία να χρησιμοποιούνται σε διαφορετικά οικοσυστήματα blockchain
Ποια είναι τα κύρια οφέλη για τη New York Life
Επιχειρησιακή Αποδοτικότητα Η αυτοματοποίηση πληρωμών και τήρησης αρχείων μειώνει το κόστος και τα λάθη
Διαφάνεια Οι επενδυτές μπορούν να δουν τα περιουσιακά στοιχεία που υποστηρίζουν το token στο blockchain