New York Life Investment Management (NYLIM) си партнира с Centrifuge, за да пренесе стратегия за високодоходни корпоративни облигации от САЩ на веригата. Продуктът се изгражда върху Avalanche, като записванията и осребряванията се извършват в USDC, а достъпът е ограничен до квалифицирани институционални купувачи.
NYLIM премества една от своите стратегии за фиксиран доход върху блокчейна чрез това партньорство с Centrifuge. Двете фирми планират да токенизират стратегия за високодоходни корпоративни облигации от САЩ върху Avalanche, позволявайки на квалифицирани институционални купувачи да записват и осребряват с помощта на USDC.
Традиционна облигационна стратегия получава блокчейн релси
Целта не е да превърне високодоходните облигации в крипто продукт за масова употреба. Вместо това Centrifuge предоставя инфраструктура за токенизация на институционална инвестиционна стратегия, управлявана от NYLIM, която управлява активи за над 300 милиарда долара. Avalanche предоставя блокчейн слой за сетълмент и собственост, докато USDC предлага механизъм за цифров долар за записвания и осребрявания. За институциите това може да опрости част от оперативното движение между пари в брой и дялове във фонда, особено на пазари, където токенизираните продукти са проектирани да работят извън традиционните часове за сетълмент.
Институционалният достъп остава ограничен
Продуктът не е отворен за широката публика. Съобщението изрично ограничава достъпа до квалифицирани институционални купувачи, което е важна ограничителна мярка при оценката на това докъде достига токенизацията.
Това, което изпъква, е видът на актива, който се премества на веригата. Токенизираните продукти на държавни ценни книжа вече се превърнаха в един от най-ясните примери за институционално приемане на блокчейн. Високодоходните корпоративни облигации внасят различен профил на риск и възвръщаемост в същата инфраструктурна тенденция. С NYLIM и Centrifuge токенизацията се разширява още повече към активно управлявани кредитни стратегии, вместо да остава фокусирана само върху държавен дълг, подобен на пари в брой.
Съобщението от 17 септември добавя още един утвърден мениджър на активи към групата, която тества как конвенционалните инвестиционни продукти могат да бъдат издавани и обслужвани чрез публични блокчейн релси.
Тази статия е написана от News Desk и редактирана от Samuel Rae. Източник: Primary Source
Често задавани въпроси
Ето списък с често задавани въпроси относно това как New York Life пренася своята стратегия за високодоходни облигации на веригата чрез Centrifuge
Въпроси за начинаещи
Какво означава, че New York Life отива на веригата
Това означава, че те преместват част от своя инвестиционен бизнес върху блокчейн. Вместо да използват само традиционни бази данни и документация, те използват блокчейн технология, за да записват и управляват инвестиции
Какво е Centrifuge
Centrifuge е технологична платформа, която свързва традиционни финансови активи като облигации с блокчейна. Тя действа като мост между стария финансов свят и новия цифров
Какво е стратегия за високодоходни облигации
Това е инвестиционен подход, който се фокусира върху закупуването на облигации, които плащат по-високи лихвени проценти от типичните държавни или корпоративни облигации. Те често се наричат junk bonds, защото идват с повече риск, но предлагат по-висока възвръщаемост, за да го компенсират
Защо New York Life би направила това
За да направи инвестиционния си процес по-бърз, по-прозрачен и по-ефективен. Блокчейнът може да намали документацията, да ускори транзакциите и да им позволи да достигнат до нов тип инвеститор, който предпочита цифрови активи
Това крипто ли е
Не съвсем. Самата инвестиция е традиционна стратегия за високодоходни облигации. Частта на веригата просто означава, че воденето на записи и администрацията се извършват върху блокчейн. Това не е нова криптовалута, а традиционен актив, използващ нова технология
Мога ли да инвестирам в това
В момента това вероятно е частно институционално предлагане. Това не е нещо, което широката публика може да купи на крипто борса. То е предназначено за професионални инвеститори и институции
Въпроси за напреднали
Как Centrifuge поставя облигационна стратегия на веригата
Centrifuge създава цифров токен, който представлява дял в облигационната стратегия. Блокчейнът записва кой притежава токена. Действителните облигации се държат от юридическо лице и токенът е обезпечен от тези облигации
Какъв блокчейн използва Centrifuge
Centrifuge има свой собствен блокчейн, но също се свързва с други големи мрежи като Ethereum и Polkadot. Това позволява активите да се използват в различни блокчейн екосистеми
Какви са основните ползи за New York Life
Оперативна ефективност. Автоматизирането на плащанията и воденето на записи намалява разходите и грешките
Прозрачност. Инвеститорите могат да видят активите, обезпечаващи токена, върху блокчейна