New York Life Investment Management (NYLIM) se asociază cu Centrifuge pentru a aduce o strategie de obligațiuni corporative cu randament ridicat din SUA onchain. Produsul este construit pe Avalanche, cu subscrieri și răscumpărări efectuate în USDC, iar accesul este limitat la cumpărători instituționali calificați.
NYLIM își mută una dintre strategiile de venit fix pe blockchain prin acest parteneriat cu Centrifuge. Cele două firme plănuiesc să tokenizeze o strategie de obligațiuni corporative cu randament ridicat din SUA pe Avalanche, permițând cumpărătorilor instituționali calificați să subscrie și să răscumpere folosind USDC.
O strategie tradițională de obligațiuni primește șine blockchain
Scopul nu este de a transforma obligațiunile cu randament ridicat într-un produs cripto de retail. În schimb, Centrifuge oferă infrastructură de tokenizare pentru o strategie de investiții instituționale gestionată de NYLIM, care administrează active de peste 300 de miliarde de dolari. Avalanche oferă un strat blockchain pentru decontare și proprietate, în timp ce USDC oferă un mecanism de dolar digital pentru subscrieri și răscumpărări. Pentru instituții, acest lucru poate simplifica o parte din mișcarea operațională între numerar și interesele în fond, în special pe piețele unde produsele tokenizate sunt concepute să funcționeze în afara orelor tradiționale de decontare.
Accesul instituțional rămâne restricționat
Produsul nu este deschis publicului larg. Anunțul limitează în mod specific accesul la cumpărători instituționali calificați, ceea ce este o constrângere importantă atunci când se evaluează cât de departe ajunge tokenizarea.
Ceea ce iese în evidență este tipul de activ care se mută onchain. Produsele de trezorerie tokenizate au devenit deja unul dintre cele mai clare exemple de adoptare instituțională a blockchain-ului. Obligațiunile corporative cu randament ridicat aduc un profil diferit de risc și randament în aceeași tendință de infrastructură. Cu NYLIM și Centrifuge, tokenizarea se extinde mai departe în strategii de credit gestionate activ, în loc să rămână concentrată doar pe datorie guvernamentală de tip cash.
Anunțul din 17 septembrie adaugă un alt administrator de active consacrat grupului care testează modul în care produsele de investiții convenționale pot fi emise și deservite prin șine blockchain publice.
Acest articol a fost scris de News Desk și editat de Samuel Rae. Sursă: Primary Source
Întrebări frecvente
Iată o listă de întrebări frecvente despre New York Life care își aduce strategia de obligațiuni cu randament ridicat onchain prin Centrifuge
Întrebări pentru începători
Ce înseamnă că New York Life merge onchain
Înseamnă că își mută o parte din activitatea de investiții pe un blockchain. În loc să folosească doar baze de date tradiționale și documente pe hârtie, folosesc tehnologia blockchain pentru a înregistra și gestiona investițiile
Ce este Centrifuge
Centrifuge este o platformă tehnologică care conectează active financiare tradiționale precum obligațiunile la blockchain. Acționează ca o punte între vechea lume financiară și cea digitală nouă
Ce este o strategie de obligațiuni cu randament ridicat
Este o abordare de investiții care se concentrează pe cumpărarea de obligațiuni care plătesc rate ale dobânzii mai mari decât obligațiunile guvernamentale sau corporative tipice. Acestea sunt adesea numite obligațiuni junk pentru că vin cu mai mult risc, dar oferă randamente mai mari pentru a compensa
De ce ar face New York Life acest lucru
Pentru a-și face procesul de investiții mai rapid, mai transparent și mai eficient. Blockchain-ul poate reduce documentele pe hârtie, accelera tranzacțiile și le poate permite să ajungă la un nou tip de investitor care preferă activele digitale
Este acesta cripto
Nu exact. Investiția în sine este o strategie tradițională de obligațiuni cu randament ridicat. Partea onchain înseamnă doar că ținerea evidenței și administrarea au loc pe un blockchain. Nu este o criptomonedă nouă, este un activ tradițional care folosește tehnologie nouă
Pot investi în acest lucru
Momentan aceasta este probabil o ofertă instituțională privată. Nu este ceva ce publicul larg poate cumpăra de pe un exchange cripto. Este concepută pentru investitori profesioniști și instituții
Întrebări avansate
Cum pune Centrifuge o strategie de obligațiuni onchain
Centrifuge creează un token digital care reprezintă o cotă în strategia de obligațiuni. Blockchain-ul înregistrează cine deține tokenul. Obligațiunile reale sunt deținute de o entitate juridică, iar tokenul este susținut de acele obligațiuni
Ce blockchain folosește Centrifuge
Centrifuge are propriul său blockchain, dar se conectează și la alte rețele majore precum Ethereum și Polkadot. Acest lucru permite activelor să fie folosite în diferite ecosisteme blockchain
Care sunt principalele beneficii pentru New York Life
Eficiență operațională Automatizarea plăților și a ținerii evidenței reduce costurile și erorile
Transparență Investitorii pot vedea activele care susțin tokenul pe blockchain