New York Life Investment Management (NYLIM) se está asociando con Centrifuge para llevar una estrategia de bonos corporativos de alto rendimiento de EE. UU. onchain. El producto se está construyendo en Avalanche, con suscripciones y reembolsos realizados en USDC, y el acceso limitado a compradores institucionales calificados.
NYLIM está trasladando una de sus estrategias de renta fija a la blockchain a través de esta asociación con Centrifuge. Las dos firmas planean tokenizar una estrategia de bonos corporativos de alto rendimiento de EE. UU. en Avalanche, permitiendo a compradores institucionales calificados suscribir y reembolsar usando USDC.
Una estrategia de bonos tradicional obtiene rieles de blockchain
El objetivo no es convertir los bonos de alto rendimiento en un producto cripto minorista. En cambio, Centrifuge está proporcionando infraestructura de tokenización para una estrategia de inversión institucional gestionada por NYLIM, que supervisa más de $300 mil millones en activos. Avalanche proporciona una capa de blockchain para liquidación y propiedad, mientras que USDC ofrece un mecanismo de dólar digital para suscripciones y reembolsos. Para las instituciones, esto puede simplificar parte del movimiento operativo entre efectivo e intereses de fondos, especialmente en mercados donde los productos tokenizados están diseñados para operar fuera del horario de liquidación tradicional.
El acceso institucional permanece restringido
El producto no está abierto al público general. El anuncio limita específicamente el acceso a compradores institucionales calificados, lo cual es una restricción importante al evaluar hasta dónde llega la tokenización.
Lo que destaca es el tipo de activo que se mueve onchain. Los productos del Tesoro tokenizados ya se han convertido en uno de los ejemplos más claros de adopción institucional de blockchain. Los bonos corporativos de alto rendimiento aportan un perfil de riesgo y rendimiento diferente a la misma tendencia de infraestructura. Con NYLIM y Centrifuge, la tokenización se está expandiendo más hacia estrategias de crédito gestionadas activamente en lugar de mantenerse enfocada solo en deuda gubernamental similar al efectivo.
El anuncio del 17 de septiembre añade otro gestor de activos establecido al grupo que prueba cómo los productos de inversión convencionales pueden emitirse y mantenerse a través de rieles de blockchain públicos.
Este artículo fue escrito por el News Desk y editado por Samuel Rae. Fuente: Primary Source
Preguntas frecuentes
Aquí hay una lista de preguntas frecuentes sobre New York Life llevando su estrategia de bonos de alto rendimiento onchain a través de Centrifuge
Preguntas para principiantes
¿Qué significa que New York Life se esté yendo onchain
Significa que están trasladando una parte de su negocio de inversión a una blockchain En lugar de solo usar bases de datos tradicionales y papeleo están usando tecnología blockchain para registrar y gestionar inversiones
¿Qué es Centrifuge
Centrifuge es una plataforma tecnológica que conecta activos financieros tradicionales como bonos a la blockchain Actúa como un puente entre el viejo mundo financiero y el nuevo mundo digital
¿Qué es una estrategia de bonos de alto rendimiento
Es un enfoque de inversión que se centra en comprar bonos que pagan tasas de interés más altas que los bonos gubernamentales o corporativos típicos Estos a menudo se llaman bonos basura porque conllevan más riesgo pero ofrecen mayores rendimientos para compensarlo
¿Por qué haría New York Life esto
Para hacer su proceso de inversión más rápido más transparente y más eficiente La blockchain puede reducir el papeleo acelerar las transacciones y permitirles llegar a un nuevo tipo de inversor que prefiere los activos digitales
¿Esto es cripto
No exactamente La inversión en sí es una estrategia tradicional de bonos de alto rendimiento La parte onchain solo significa que el mantenimiento de registros y la administración ocurren en una blockchain No es una nueva criptomoneda es un activo tradicional usando nueva tecnología
¿Puedo invertir en esto
En este momento esto es probablemente una oferta institucional privada No es algo que el público general pueda comprar en un exchange de cripto Está diseñado para inversores profesionales e instituciones
Preguntas avanzadas
¿Cómo pone Centrifuge una estrategia de bonos onchain
Centrifuge crea un token digital que representa una participación en la estrategia de bonos La blockchain registra quién posee el token Los bonos reales son mantenidos por una entidad legal y el token está respaldado por esos bonos
¿Qué blockchain usa Centrifuge
Centrifuge tiene su propia blockchain pero también se conecta a otras redes importantes como Ethereum y Polkadot Esto permite que los activos se usen en diferentes ecosistemas de blockchain
¿Cuáles son los principales beneficios para New York Life
Eficiencia operativa Automatizar pagos y mantenimiento de registros reduce costos y errores
Transparencia Los inversores pueden ver los activos que respaldan el token en la blockchain