New York Life Investment Management (NYLIM) s'associe à Centrifuge pour amener une stratégie d'obligations d'entreprises à haut rendement américaines onchain. Le produit est construit sur Avalanche, avec des souscriptions et des rachats effectués en USDC, et l'accès limité aux acheteurs institutionnels qualifiés.
NYLIM transfère l'une de ses stratégies à revenu fixe sur la blockchain grâce à ce partenariat avec Centrifuge. Les deux entreprises prévoient de tokeniser une stratégie d'obligations d'entreprises à haut rendement américaines sur Avalanche, permettant aux acheteurs institutionnels qualifiés de souscrire et de racheter en utilisant l'USDC.
Une stratégie obligataire traditionnelle obtient des rails blockchain
L'objectif n'est pas de transformer les obligations à haut rendement en un produit crypto de détail. Au lieu de cela, Centrifuge fournit une infrastructure de tokenisation pour une stratégie d'investissement institutionnelle gérée par NYLIM, qui supervise plus de 300 milliards de dollars d'actifs. Avalanche fournit une couche blockchain pour le règlement et la propriété, tandis que l'USDC offre un mécanisme de dollar numérique pour les souscriptions et les rachats. Pour les institutions, cela peut simplifier certains mouvements opérationnels entre les liquidités et les participations de fonds, en particulier sur les marchés où les produits tokenisés sont conçus pour fonctionner en dehors des heures de règlement traditionnelles.
L'accès institutionnel reste restreint
Le produit n'est pas ouvert au grand public. L'annonce limite spécifiquement l'accès aux acheteurs institutionnels qualifiés, ce qui est une contrainte importante pour évaluer jusqu'où va la tokenisation.
Ce qui ressort, c'est le type d'actif qui passe onchain. Les produits de Treasury tokenisés sont déjà devenus l'un des exemples les plus clairs de l'adoption de la blockchain par les institutions. Les obligations d'entreprises à haut rendement apportent un profil de risque et de rendement différent dans la même tendance d'infrastructure. Avec NYLIM et Centrifuge, la tokenisation s'étend davantage vers des stratégies de crédit gérées activement plutôt que de rester concentrée uniquement sur la dette publique de type liquidités.
L'annonce du 17 septembre ajoute un autre gestionnaire d'actifs établi au groupe qui teste comment les produits d'investissement conventionnels peuvent être émis et servis via des rails blockchain publics.
Cet article a été rédigé par le News Desk et édité par Samuel Rae. Source : Primary Source
Questions fréquemment posées
Voici une liste de questions fréquemment posées sur New York Life amenant sa stratégie d'obligations à haut rendement onchain via Centrifuge
Questions pour débutants
Que signifie que New York Life passe onchain
Cela signifie qu'ils déplacent une partie de leur activité d'investissement sur une blockchain. Au lieu d'utiliser simplement des bases de données traditionnelles et de la paperasse, ils utilisent la technologie blockchain pour enregistrer et gérer les investissements
Qu'est-ce que Centrifuge
Centrifuge est une plateforme technologique qui connecte des actifs financiers traditionnels comme les obligations à la blockchain. Elle agit comme un pont entre l'ancien monde financier et le nouveau monde numérique
Qu'est-ce qu'une stratégie d'obligations à haut rendement
C'est une approche d'investissement qui se concentre sur l'achat d'obligations qui paient des taux d'intérêt plus élevés que les obligations gouvernementales ou d'entreprises typiques. Elles sont souvent appelées obligations pourries parce qu'elles comportent plus de risque, mais elles offrent des rendements plus élevés pour compenser
Pourquoi New York Life ferait-il cela
Pour rendre leur processus d'investissement plus rapide, plus transparent et plus efficace. La blockchain peut réduire la paperasse, accélérer les transactions et leur permettre d'atteindre un nouveau type d'investisseur qui préfère les actifs numériques
Est-ce de la crypto
Pas exactement. L'investissement lui-même est une stratégie traditionnelle d'obligations à haut rendement. La partie onchain signifie simplement que la tenue de registres et l'administration se font sur une blockchain. Ce n'est pas une nouvelle cryptomonnaie, c'est un actif traditionnel utilisant une nouvelle technologie
Puis-je investir dans ceci
Actuellement, il s'agit probablement d'une offre institutionnelle privée. Ce n'est pas quelque chose que le grand public peut acheter sur un exchange crypto. C'est conçu pour les investisseurs professionnels et les institutions
Questions avancées
Comment Centrifuge met-il une stratégie obligataire onchain
Centrifuge crée un token numérique qui représente une part dans la stratégie obligataire. La blockchain enregistre qui possède le token. Les obligations réelles sont détenues par une entité juridique et le token est adossé à ces obligations
Quelle blockchain Centrifuge utilise-t-il
Centrifuge a sa propre blockchain, mais elle se connecte également à d'autres réseaux majeurs comme Ethereum et Polkadot. Cela permet aux actifs d'être utilisés à travers différents écosystèmes blockchain
Quels sont les principaux avantages pour New York Life
Efficacité opérationnelle : L'automatisation des paiements et de la tenue de registres réduit les coûts et les erreurs
Transparence : Les investisseurs peuvent voir les actifs qui adossent le token sur la blockchain