뉴욕 라이프는 센트리퓨지를 통해 고수익 채권 전략을 온체인으로 가져오고 있습니다.

뉴욕 라이프 인베스트먼트 매니지먼트(NYLIM)가 센트리퓨즈와 협력하여 미국 하이일드 회사채 전략을 온체인으로 가져오고 있다. 이 상품은 아발란체에서 구축되고 있으며, 청약과 환매는 USDC로 이루어지고, 접근은 적격 기관 매수자로 제한된다.

NYLIM은 센트리퓨즈와의 이 파트너십을 통해 고정수익 전략 중 하나를 블록체인으로 옮기고 있다. 두 회사는 아발란체에서 미국 하이일드 회사채 전략을 토큰화하여 적격 기관 매수자가 USDC를 사용해 청약하고 환매할 수 있도록 할 계획이다.

전통적인 채권 전략, 블록체인 기반을 얻다

목표는 하이일드 채권을 소매 암호화폐 상품으로 바꾸는 것이 아니다. 대신 센트리퓨즈는 3,000억 달러 이상의 자산을 운용하는 NYLIM이 관리하는 기관 투자 전략을 위한 토큰화 인프라를 제공하고 있다. 아발란체는 결제와 소유권을 위한 블록체인 계층을 제공하고, USDC는 청약과 환매를 위한 디지털 달러 메커니즘을 제공한다. 기관들에게 이는 현금과 펀드 지분 사이의 일부 운영상 이동을 단순화할 수 있으며, 특히 토큰화 상품이 전통적인 결제 시간 외에 운영되도록 설계된 시장에서 그러하다.

기관 접근은 여전히 제한적

이 상품은 일반 대중에게 개방되지 않는다. 이 발표는 접근을 적격 기관 매수자로 특별히 제한하며, 이는 토큰화가 어디까지 도달하는지를 평가할 때 중요한 제약이다.

눈에 띄는 것은 온체인으로 이동하는 자산의 유형이다. 토큰화된 국채 상품은 이미 기관 블록체인 도입의 가장 명확한 사례 중 하나가 되었다. 하이일드 회사채는 동일한 인프라 트렌드에 다른 위험과 수익 프로필을 가져온다. NYLIM과 센트리퓨즈와 함께 토큰화는 현금성 정부 부채에만 집중하는 것을 넘어 적극적으로 관리되는 신용 전략으로 더 확장되고 있다.

9월 17일 발표는 기존 투자 상품이 공공 블록체인 기반을 통해 어떻게 발행되고 서비스될 수 있는지를 시험하는 그룹에 또 하나의 확립된 자산 운용사를 추가한다.

이 기사는 뉴스 데스크가 작성하고 Samuel Rae가 편집했다. 출처: Primary Source

자주 묻는 질문
다음은 뉴욕 라이프가 센트리퓨즈를 통해 하이일드 채권 전략을 온체인으로 가져오는 것에 관한 자주 묻는 질문 목록이다



초급 질문



뉴욕 라이프가 온체인으로 간다는 것은 무엇을 의미하나

이는 그들이 투자 사업의 일부를 블록체인으로 옮기고 있다는 뜻이다. 전통적인 데이터베이스와 서류만 사용하는 대신, 그들은 블록체인 기술을 사용해 투자를 기록하고 관리한다



센트리퓨즈란 무엇인가

센트리퓨즈는 채권과 같은 전통적인 금융 자산을 블록체인에 연결하는 기술 플랫폼이다. 그것은 오래된 금융 세계와 새로운 디지털 세계 사이의 다리 역할을 한다



하이일드 채권 전략이란 무엇인가

이는 일반적인 정부 또는 회사채보다 더 높은 이자율을 지급하는 채권을 매수하는 데 초점을 맞춘 투자 접근법이다. 이들은 더 많은 위험을 수반하기 때문에 종종 정크 본드라고 불리지만, 이를 보상하기 위해 더 높은 수익을 제공한다



뉴욕 라이프는 왜 이렇게 하려는가

투자 과정을 더 빠르고 더 투명하며 더 효율적으로 만들기 위해서다. 블록체인은 서류 작업을 줄이고 거래 속도를 높이며 디지털 자산을 선호하는 새로운 유형의 투자자에게 도달할 수 있게 해준다



이것은 암호화폐인가

정확히는 아니다. 투자 자체는 전통적인 하이일드 채권 전략이다. 온체인 부분은 기록 보관과 관리가 블록체인에서 이루어진다는 것을 의미할 뿐이다. 새로운 암호화폐가 아니라 새로운 기술을 사용하는 전통적인 자산이다



내가 이것에 투자할 수 있나

현재 이것은 아마도 사모 기관 제공일 것이다. 일반 대중이 암호화폐 거래소에서 살 수 있는 것이 아니다. 전문 투자자와 기관을 위해 설계되었다



고급 질문



센트리퓨즈는 어떻게 채권 전략을 온체인으로 올리는가

센트리퓨즈는 채권 전략의 지분을 나타내는 디지털 토큰을 만든다. 블록체인은 누가 그 토큰을 소유하는지 기록한다. 실제 채권은 법적 실체가 보유하고, 토큰은 그 채권으로 뒷받침된다



센트리퓨즈는 어떤 블록체인을 사용하나

센트리퓨즈는 자체 블록체인을 가지고 있지만 이더리움과 폴카닷 같은 다른 주요 네트워크에도 연결된다. 이는 자산이 서로 다른 블록체인 생태계 전반에서 사용될 수 있게 해준다



뉴욕 라이프의 주요 이점은 무엇인가

운영 효율성: 지급과 기록 보관을 자동화하면 비용과 오류가 줄어든다

투명성: 투자자는 블록체인에서 토큰을 뒷받침하는 자산을 볼 수 있다