New York Life Investment Management (NYLIM) nawi膮zuje wsp贸艂prac臋 z Centrifuge, aby przenie艣膰 strategi臋 ameryka艅skich obligacji korporacyjnych o wysokiej rentowno艣ci na blockchain. Produkt jest budowany na Avalanche, z subskrypcjami i umorzeniami dokonywanymi w USDC, a dost臋p jest ograniczony do kwalifikowanych nabywc贸w instytucjonalnych.
NYLIM przenosi jedn膮 ze swoich strategii o sta艂ym dochodzie na blockchain poprzez t臋 wsp贸艂prac臋 z Centrifuge. Obie firmy planuj膮 tokenizacj臋 strategii ameryka艅skich obligacji korporacyjnych o wysokiej rentowno艣ci na Avalanche, umo偶liwiaj膮c kwalifikowanym nabywcom instytucjonalnym subskrypcj臋 i umorzenie za pomoc膮 USDC.
Traditionalna strategia obligacyjna zyskuje blockchainowe tory
Celem nie jest przekszta艂cenie obligacji o wysokiej rentowno艣ci w detaliczny produkt kryptowalutowy. Zamiast tego Centrifuge zapewnia infrastruktur臋 tokenizacji dla instytucjonalnej strategii inwestycyjnej zarz膮dzanej przez NYLIM, kt贸ra nadzoruje aktywa o warto艣ci ponad 300 miliard贸w dolar贸w. Avalanche zapewnia warstw臋 blockchain do rozlicze艅 i w艂asno艣ci, podczas gdy USDC oferuje mechanizm cyfrowego dolara do subskrypcji i umorze艅. Dla instytucji mo偶e to upro艣ci膰 niekt贸re operacyjne przep艂ywy mi臋dzy got贸wk膮 a udzia艂ami w funduszu, szczeg贸lnie na rynkach, gdzie produkty tokenizowane s膮 zaprojektowane do dzia艂ania poza tradycyjnymi godzinami rozlicze艅.
Dost臋p instytucjonalny pozostaje ograniczony
Produkt nie jest otwarty dla og贸艂u spo艂ecze艅stwa. Og艂oszenie konkretnie ogranicza dost臋p do kwalifikowanych nabywc贸w instytucjonalnych, co jest wa偶nym ograniczeniem przy ocenie, jak daleko si臋ga tokenizacja.
Na uwag臋 zas艂uguje rodzaj aktyw贸w przenoszonych na blockchain. Tokenizowane produkty skarbowe sta艂y si臋 ju偶 jednym z najwyra藕niejszych przyk艂ad贸w instytucjonalnej adopcji blockchain. Obligacje korporacyjne o wysokiej rentowno艣ci wnosz膮 inny profil ryzyka i zwrotu do tego samego trendu infrastrukturalnego. Wraz z NYLIM i Centrifuge tokenizacja rozszerza si臋 dalej na aktywnie zarz膮dzane strategie kredytowe, zamiast koncentrowa膰 si臋 wy艂膮cznie na przypominaj膮cym got贸wk臋 d艂ugu rz膮dowym.
Og艂oszenie z 17 wrze艣nia dodaje kolejnego uznanego zarz膮dzaj膮cego aktywami do grupy testuj膮cej, jak konwencjonalne produkty inwestycyjne mog膮 by膰 emitowane i obs艂ugiwane poprzez publiczne blockchainowe tory.
Ten artyku艂 zosta艂 napisany przez News Desk i zredagowany przez Samuela Rae. 殴r贸d艂o: Primary Source
Najcz臋艣ciej zadawane pytania
Oto lista najcz臋艣ciej zadawanych pyta艅 o to, jak New York Life przenosi swoj膮 strategi臋 obligacji o wysokiej rentowno艣ci na blockchain poprzez Centrifuge
Pytania dla pocz膮tkuj膮cych
Co oznacza, 偶e New York Life przechodzi na blockchain
Oznacza to, 偶e przenosz膮 cz臋艣膰 swojego biznesu inwestycyjnego na blockchain. Zamiast u偶ywa膰 tylko tradycyjnych baz danych i dokumentacji, u偶ywaj膮 technologii blockchain do rejestrowania i zarz膮dzania inwestycjami
Czym jest Centrifuge
Centrifuge to platforma technologiczna, kt贸ra 艂膮czy tradycyjne aktywa finansowe, takie jak obligacje, z blockchainem. Dzia艂a jako pomost mi臋dzy starym 艣wiatem finansowym a nowym cyfrowym
Czym jest strategia obligacji o wysokiej rentowno艣ci
To podej艣cie inwestycyjne, kt贸re koncentruje si臋 na kupowaniu obligacji p艂ac膮cych wy偶sze stopy procentowe ni偶 typowe obligacje rz膮dowe lub korporacyjne. Cz臋sto nazywa si臋 je obligacjami 艣mieciowymi, poniewa偶 wi膮偶膮 si臋 z wi臋kszym ryzykiem, ale oferuj膮 wy偶sze zwroty, aby to zrekompensowa膰
Dlaczego New York Life mia艂by to robi膰
Aby uczyni膰 sw贸j proces inwestycyjny szybszym, bardziej przejrzystym i wydajniejszym. Blockchain mo偶e zmniejszy膰 ilo艣膰 dokumentacji, przyspieszy膰 transakcje i pozwoli膰 im dotrze膰 do nowego typu inwestora, kt贸ry preferuje aktywa cyfrowe
Czy to kryptowaluta
Nie do ko艅ca. Sama inwestycja to tradycyjna strategia obligacji o wysokiej rentowno艣ci. Cz臋艣膰 zwi膮zana z blockchainem oznacza po prostu, 偶e prowadzenie dokumentacji i administracja odbywaj膮 si臋 na blockchainie. To nie jest nowa kryptowaluta, to tradycyjne aktywo wykorzystuj膮ce now膮 technologi臋
Czy mog臋 w to zainwestowa膰
Obecnie jest to prawdopodobnie prywatna oferta instytucjonalna. To nie jest co艣, co og贸艂 spo艂ecze艅stwa mo偶e kupi膰 na gie艂dzie kryptowalut. Jest to zaprojektowane dla profesjonalnych inwestor贸w i instytucji
Pytania zaawansowane
Jak Centrifuge umieszcza strategi臋 obligacyjn膮 na blockchainie
Centrifuge tworzy cyfrowy token, kt贸ry reprezentuje udzia艂 w strategii obligacyjnej. Blockchain rejestruje, kto jest w艂a艣cicielem tokena. Rzeczywiste obligacje s膮 przechowywane przez podmiot prawny, a token jest zabezpieczony tymi obligacjami
Jakiego blockchaina u偶ywa Centrifuge
Centrifuge ma w艂asny blockchain, ale 艂膮czy si臋 r贸wnie偶 z innymi g艂贸wnymi sieciami, takimi jak Ethereum i Polkadot. Pozwala to na wykorzystanie aktyw贸w w r贸偶nych ekosystemach blockchain
Jakie s膮 g艂贸wne korzy艣ci dla New York Life
Wydajno艣膰 operacyjna: Automatyzacja p艂atno艣ci i prowadzenia dokumentacji zmniejsza koszty i b艂臋dy
Przejrzysto艣膰: Inwestorzy mog膮 zobaczy膰 aktywa zabezpieczaj膮ce token na blockchainie