Aave V4 har lansert en aksjehub på Base som aksepterer sju Coinbase-tokeniserte amerikanske aksjer som sikkerhet. Kvalifiserte ikke-amerikanske brukere kan sette inn tokens som representerer aksjer i Apple, Amazon, Alphabet, Meta, Microsoft, Nvidia og Tesla for å låne USDC. Ved lansering fungerer de tokeniserte aksjene kun som sikkerhet og prises ved hjelp av Chainlink-markedsdata.
Tokeniserte aksjer begynner å gjøre mer enn bare å handles. Aave V4s aksjehub på Base lar kvalifiserte brukere stille Coinbase-utstedte tokeniserte amerikanske aksjer som sikkerhet og låne USDC mot dem. Sju aksjer støttes ved lansering: Apple, Amazon, Alphabet, Meta, Microsoft, Nvidia og Tesla.
Hver eiendel er utstedt av Coinbase Onchain SPV Ltd. og representerer et sertifikat knyttet til underliggende aksjer holdt hos Alpaca Securities i segregert forvaring. Dette gir innehavere økonomisk eksponering mot reelle aksjer, i stedet for en syntetisk token hvis verdi bare følger aksjekursen. På Aave kan disse tokenene nå leveres til et dedikert sikkerhetsmarked. USDC er den eneste låntbare eiendelen ved lansering. Aksjene selv kan ikke lånes, og brukere kan ikke opprette aksje-mot-aksje-låneposisjoner. Dette holder den innledende strukturen relativt enkel: sett inn tokenisert aksjeeksponering, trekk dollar-likviditet mot den.
Chainlink leverer prisdataene som brukes til å verdsette sikkerheten. Deres tokeniserte aksjefeed opererer rundt den utvidede amerikanske aksjemarkedsuken i stedet for å oppdatere kontinuerlig gjennom helgene, noe som skaper en litt uvanlig risikoprofil for en utlånsprotokoll som aldri stenger.
Lanseringen skyver tokeniserte aksjer inn i territorium som er kjent fra konvensjonell megling. Investorer i tradisjonelle markeder låner rutinemessig mot verdipapirer uten å selge dem. Å gjøre dette onchain har vært mye vanskeligere fordi sikkerheten trenger pålitelig eierskap, forvaring, prising og likvidasjonsmekanikk. Aaves aksjehub er et tidlig forsøk på å sette disse brikkene sammen.
Det innledende markedet har risikogrenser for hvor mye sikkerhet og USDC som kan komme inn i systemet, og Aave sier at fremtidige tillegg vil forbli underlagt styring og risikovurdering. Tilgang er også begrenset. Coinbases tokeniserte aksjer er Regulation S-verdipapirer som kun er tilgjengelige for kvalifiserte brukere utenfor USA i tillatte jurisdiksjoner. Det betyr at dette ikke er en måte for amerikanske detaljbrukere å låne mot Apple- eller Nvidia-aksjer gjennom DeFi.
Men den finansielle primitiven er nå live. Tokeniserte aksjer har allerede blitt eiendeler folk kan kjøpe, selge og overføre onchain. Aave viser hva som skjer neste: de begynner å oppføre seg som sikkerhet.
Denne artikkelen ble skrevet av News Desk og redigert av Samuel Rae.
Ofte stilte spørsmål
FAQs Apple Nvidia Tokeniserte aksjer som sikkerhet for USDC-lån på Aave
Nybegynnerspørsmål
Hva betyr det at Apples og Nvidias tokeniserte aksjer kan brukes som sikkerhet på Aave
Det betyr at du kan sette inn tokeniserte versjoner av Apple- og Nvidia-aksjer i Aave og låne USDC mot dem i stedet for å selge aksjene dine
Hva er en tokenisert aksje
Det er en blokkjede-basert token som følger prisen på en ekte aksje. Hver token representerer et krav på den aksjen, men den handles onchain som en krypto-eiendel
Hva er Aave
Aave er en desentralisert utlånsplattform hvor folk låner ut og låner krypto uten en bank. Du setter inn eiendeler for å tjene renter eller stiller sikkerhet for å ta opp lån
Hva er USDC
USDC er en stablecoin knyttet 1:1 til amerikanske dollar. Den er mye brukt i DeFi fordi verdien ikke svinger som Bitcoin eller Ethereum
Hvorfor skulle jeg låne USDC i stedet for bare å selge Apple- eller Nvidia-aksjene mine
Å låne lar deg beholde aksjeeksponeringen og eventuelle utbytter eller oppside mens du får kontanter å bruke eller investere andre steder. Å selge ville utløse skatt og kutte av fremtidige gevinster
Må jeg betale tilbake lånet
Ja. Du betaler tilbake USDC pluss renter. Hvis du ikke gjør det, kan plattformen likvidere sikkerheten din for å dekke gjelden
Hva betyr sikkerhet her
Det er eiendelen du låser for å sikre lånet. Hvis du ikke betaler tilbake, beholder långiveren den
Mellomnivå-spørsmål
Hvor mye kan jeg låne mot mine tokeniserte Apple- eller Nvidia-aksjer
Det avhenger av låne-til-verdi-forholdet Aave fastsetter for den eiendelen. Hvis LTV er 50, lar en innskudd på 10 000 deg låne opptil 5 000 i USDC
Hvilken rente vil jeg betale på USDC-lånet
Rentene er variable og fastsettes av tilbud og etterspørsel på Aave. De endres i sanntid, så sjekk gjeldende rente før du låner
Hva skjer hvis aksjekursen faller
Verdien av sikkerheten din faller. Hvis den faller under likvidasjonsterskelen, kan deler av sikkerheten din automatisk selges for å betale ned gjelden
Hva er en likvidasjonsterskel
Det er punktet hvor lånet ditt blir usikkert. Aave