Aave V4 on lanseerannut Base-alustalla Equities Hubin, joka hyväksyy vakuudeksi seitsemän Coinbasen tokenisoitua yhdysvaltalaista osaketta. Kelpoiset ei-yhdysvaltalaiset käyttäjät voivat tallettaa tokeneita, jotka edustavat osakkeita Apple-, Amazon-, Alphabet-, Meta-, Microsoft-, Nvidia- ja Tesla-yhtiöissä, lainatakseen USDC:tä. Lansseeraushetkellä tokenisoidut osakkeet toimivat vain vakuutena, ja ne hinnoitellaan Chainlinkin markkinadatan avulla.
Tokenisoidut osakkeet alkavat tehdä muutakin kuin vain käydä kauppaa. Aave V4:n Equities Hub Base-alustalla sallii kelpoisten käyttäjien asettaa Coinbasen liikkeeseen laskemia tokenisoituja yhdysvaltalaisia osakkeita vakuudeksi ja lainata USDC:tä niitä vastaan. Lansseeraushetkellä tuetaan seitsemää osaketta: Apple, Amazon, Alphabet, Meta, Microsoft, Nvidia ja Tesla.
Kunkin omaisuuserän on laskenut liikkeeseen Coinbase Onchain SPV Ltd., ja se edustaa todistusta, joka on sidottu Alpaca Securitiesissä erillisessä säilytyksessä pidettäviin kohde-etuutena oleviin osakkeisiin. Tämä antaa haltijoille taloudellisen altistuksen todellisiin osakkeisiin synteettisen tokenin sijaan, jonka arvo vain seuraa osakkeen hintaa. Aavessa näitä tokeneita voidaan nyt tarjota omistettuun vakuusmarkkinaan. USDC on ainoa lainattava omaisuuserä lansseeraushetkellä. Itse osakkeita ei voi lainata, eivätkä käyttäjät voi luoda osake vastaan osake -lainauspositioita. Tämä pitää alkurakenteen suhteellisen yksinkertaisena: talletta tokenisoitua osakealtistusta, nosta dollarilikviditeettiä sitä vastaan.
Chainlink tarjoaa hinnoitteludatan, jota käytetään vakuuden arvostamiseen. Sen tokenisoitujen osakkeiden syötteet toimivat Yhdysvaltain laajennetun osakemarkkinaviikon ympärillä sen sijaan, että ne päivittyisivät jatkuvasti viikonloppujen läpi, mikä luo hieman epätavallisen riskiprofiilin lainausprotokollalle, joka ei koskaan sulkeudu.
Lansseeraus työntää tokenisoidut osakkeet alueelle, joka on tuttua tavanomaisesta arvopaperinvälityksestä. Perinteisten markkinoiden sijoittajat lainaavat rutiininomaisesti arvopapereita vastaan myymättä niitä. Tämän tekeminen ketjussa on ollut paljon vaikeampaa, koska vakuus tarvitsee luotettavat omistus-, säilytys-, hinnoittelu- ja likvidaatiomekaniikat. Aaven Equities Hub on varhainen yritys koota nämä palaset yhteen.
Alkumarkkinassa on riskirajoja sille, kuinka paljon vakuutta ja USDC:tä voi tulla järjestelmään, ja Aave sanoo, että tulevat lisäykset pysyvät hallinnon ja riskikatsauksen alaisina. Pääsy on myös rajoitettua. Coinbasen tokenisoidut osakkeet ovat Regulation S -arvopapereita, jotka ovat saatavilla vain kelpoisille käyttäjille Yhdysvaltojen ulkopuolella sallituilla lainkäyttöalueilla. Tämä tarkoittaa, että tämä ei ole tapa yhdysvaltalaisille vähittäiskäyttäjille lainata Apple- tai Nvidia-osakkeita vastaan DeFin kautta.
Mutta rahoituksellinen primitiivi on nyt live. Tokenisoiduista osakkeista on jo tullut omaisuuseriä, joita ihmiset voivat ostaa, myydä ja siirtää ketjussa. Aave näyttää, mitä tapahtuu seuraavaksi: ne alkavat käyttäytyä kuin vakuus.
Tämän artikkelin kirjoitti News Desk ja toimitti Samuel Rae.
Usein kysytyt kysymykset
UKK Apple Nvidia Tokenisoidut osakkeet USDC-lainojen vakuutena Aavessa
Aloittelijakysymykset
Mitä tarkoittaa, että Applen ja Nvidian tokenisoituja osakkeita voidaan käyttää vakuutena Aavessa
Se tarkoittaa, että voit tallettaa tokenisoituja versioita Applen ja Nvidian osakkeista Aaveen ja lainata USDC:tä niitä vastaan sen sijaan, että myisit osakkeesi
Mikä on tokenisoitu osake
Se on lohkoketjupohjainen token, joka seuraa todellisen osakkeen hintaa. Jokainen token edustaa vaadetta kyseiseen osakkeeseen, mutta se käy kauppaa ketjussa kuin krypto-omaisuuserä
Mikä on Aave
Aave on hajautettu lainausalusta, jossa ihmiset lainaavat ja ottavat lainaksi kryptoa ilman pankkia. Talleatat omaisuuseriä ansaitaksesi korkoa tai asetat vakuuden ottaaksesi lainoja
Mikä on USDC
USDC on stablecoin, joka on sidottu 1:1 Yhdysvaltain dollariin. Sitä käytetään laajalti DeFissä, koska sen arvo ei heilu kuin Bitcoinin tai Ethereumin
Miksi lainaisin USDC:tä sen sijaan, että vain myisin Apple- tai Nvidia-osakkeeni
Lainaaminen antaa sinun pitää osakealtistuksesi ja mahdolliset osingot tai nousuvaran samalla, kun saat käteistä käytettäväksi tai sijoitettavaksi muualle. Myyminen laukaisisi verot ja katkaisisi tulevat voitot
Täytyykö minun maksaa laina takaisin
Kyllä. Maksat USDC:n takaisin korkoineen. Jos et, alusta voi likvidoida vakuutesi kattaakseen velan
Mitä vakuus tarkoittaa tässä
Se on omaisuuserä, jonka lukitset lainan vakuudeksi. Jos et maksa takaisin, lainanantaja pitää sen
Keskitasoiset kysymykset
Kuinka paljon voin lainata tokenisoituja Apple- tai Nvidia-osakkeitani vastaan
Se riippuu lainan ja arvon suhteesta, jonka Aave asettaa kyseiselle omaisuuserälle. Jos LTV on 50, 10 000:n talletus antaa sinun lainata jopa 5 000 USDC:nä
Mitä korkoa maksan USDC-lainasta
Korot ovat vaihtelevia, ja ne määräytyvät Aaven kysynnän ja tarjonnan mukaan. Ne muuttuvat reaaliajassa, joten tarkista nykyinen korko ennen lainaamista
Mitä tapahtuu, jos osakkeen hinta laskee
Vakuutesi arvo laskee. Jos se putoaa likvidaatiokynnyksen alapuolelle, osa vakuudestasi voidaan myydä automaattisesti velan takaisinmaksamiseksi
Mikä on likvidaatiokynnys
Se on piste, jossa lainasi muuttuu turvattomaksi. Aave