Apple- och Nvidia-tokeniserade aktier kan nu användas som säkerhet för USDC-lån på Aave.

Aave V4 har lanserat ett Equities Hub på Base som accepterar sju Coinbase-tokeniserade amerikanska aktier som säkerhet. Berättigade icke-amerikanska användare kan sätta in tokens som representerar aktier i Apple, Amazon, Alphabet, Meta, Microsoft, Nvidia och Tesla för att låna USDC. Vid lanseringen fungerar de tokeniserade aktierna endast som säkerhet och prissätts med hjälp av Chainlink-marknadsdata.

Tokeniserade aktier börjar göra mer än att bara handlas. Aave V4:s Equities Hub på Base gör det möjligt för berättigade användare att ställa Coinbase-utfärdade tokeniserade amerikanska aktier som säkerhet och låna USDC mot dem. Sju aktier stöds vid lanseringen: Apple, Amazon, Alphabet, Meta, Microsoft, Nvidia och Tesla.

Varje tillgång emitteras av Coinbase Onchain SPV Ltd. och representerar ett certifikat kopplat till underliggande aktier som förvaras hos Alpaca Securities i separerat förvar. Detta ger innehavarna ekonomisk exponering mot verkliga aktier, snarare än en syntetisk token vars värde bara följer aktiekursen. På Aave kan dessa tokens nu tillföras en dedikerad säkerhetsmarknad. USDC är den enda lånebara tillgången vid lanseringen. Aktierna själva kan inte lånas, och användare kan inte skapa låne positioner med aktier mot aktier. Detta håller den initiala strukturen relativt enkel: sätt in tokeniserad aktieexponering, ta ut dollarlikviditet mot den.

Chainlink tillhandahåller de prissättningsdata som används för att värdera säkerheten. Deras flöden för tokeniserade aktier är verksamma under den förlängda amerikanska aktiemarknadsveckan snarare än att uppdateras kontinuerligt under helger, vilket skapar en något ovanlig riskprofil för ett utlåningsprotokoll som aldrig stänger.

Lanseringen driver tokeniserade aktier in på ett område som är bekant från konventionell mäklarverksamhet. Investerare på traditionella marknader lånar rutinmässigt mot värdepapper utan att sälja dem. Att göra detta onchain har varit mycket svårare eftersom säkerheten behöver tillförlitligt ägande, förvar, prissättning och likvidationsmekanismer. Aaves Equities Hub är ett tidigt försök att sätta samman dessa delar.

Den initiala marknaden har riskgränser för hur mycket säkerhet och USDC som kan komma in i systemet, och Aave säger att framtida tillägg kommer att förbli föremål för styrning och riskgranskning. Åtkomsten är också begränsad. Coinbases tokeniserade aktier är Regulation S-värdepapper som endast är tillgängliga för berättigade användare utanför USA i tillåtna jurisdiktioner. Det innebär att detta inte är ett sätt för amerikanska privatkunder att låna mot Apple- eller Nvidia-aktier genom DeFi.

Men den finansiella primitiven är nu live. Tokeniserade aktier har redan blivit tillgångar som människor kan köpa, sälja och överföra onchain. Aave visar vad som händer härnäst: de börjar bete sig som säkerhet.

Denna artikel skrevs av News Desk och redigerades av Samuel Rae.

Vanliga frågor
Vanliga frågor Apple Nvidia Tokeniserade aktier som säkerhet för USDC-lån på Aave



Nybörjarfrågor



Vad innebär det att Apples och Nvidias tokeniserade aktier kan användas som säkerhet på Aave

Det innebär att du kan sätta in tokeniserade versioner av Apple- och Nvidia-aktier i Aave och låna USDC mot dem i stället för att sälja dina aktier



Vad är en tokeniserad aktie

Det är en blockkedjebaserad token som följer priset på en verklig aktie Varje token representerar ett anspråk på den aktien men den handlas onchain som en krypto tillgång



Vad är Aave

Aave är en decentraliserad utlåningsplattform där människor lånar ut och lånar krypto utan en bank Du sätter in tillgångar för att tjäna ränta eller ställer säkerhet för att ta lån



Vad är USDC

USDC är en stablecoin knuten 11 till US-dollarn Den används i stor utsträckning inom DeFi eftersom dess värde inte svänger som Bitcoin eller Ethereum



Varför skulle jag låna USDC i stället för att bara sälja mina Apple- eller Nvidia-aktier

Att låna gör att du behåller din aktieexponering och eventuella utdelningar eller uppsida samtidigt som du får kontanter att spendera eller investera någon annanstans Att sälja skulle utlösa skatter och stänga av framtida vinster



Måste jag betala tillbaka lånet

Ja Du betalar tillbaka USDC plus ränta Om du inte gör det kan plattformen likvidera din säkerhet för att täcka skulden



Vad betyder säkerhet här

Det är tillgången du låser för att säkra lånet Om du inte betalar tillbaka behåller långivaren den



Medelstora frågor



Hur mycket kan jag låna mot mina tokeniserade Apple- eller Nvidia-aktier

Det beror på lånetillväxtförhållandet som Aave fastställer för den tillgången Om LTV är 50 låter en insättning på 10000 dig låna upp till 5000 i USDC



Vilken ränta kommer jag att betala på USDC-lånet

Räntorna är rörliga och fastställs av utbud och efterfrågan på Aave De ändras i realtid så kontrollera aktuell ränta före lån



Vad händer om aktiekursen faller

Ditt säkerhetsvärde faller Om det sjunker under likvidationströskeln kan en del av din säkerhet säljas automatiskt för att betala tillbaka skulden



Vad är en likvidationströskel

Det är punkten där ditt lån blir osäkert Aave