애플과 엔비디아의 토큰화 주식이 이제 Aave에서 USDC 대출을 위한 담보로 사용될 수 있다.

Aave V4가 Base에서 Equities Hub를 출시했으며, 이는 일곱 개의 Coinbase 토큰화 미국 주식을 담보로 받습니다. 자격을 갖춘 비미국 사용자는 Apple, Amazon, Alphabet, Meta, Microsoft, Nvidia, Tesla의 주식을 나타내는 토큰을 예치하여 USDC를 빌릴 수 있습니다. 출시 시점에서 토큰화 주식은 담보로만 사용되며 Chainlink 시장 데이터를 사용하여 가격이 책정됩니다.

토큰화 주식은 단순히 거래되는 것 이상의 일을 하기 시작하고 있습니다. Base의 Aave V4 Equities Hub는 자격을 갖춘 사용자가 Coinbase가 발행한 토큰화 미국 주식을 담보로 제공하고 이를 담보로 USDC를 빌릴 수 있게 합니다. 출시 시점에서 일곱 개의 주식이 지원됩니다: Apple, Amazon, Alphabet, Meta, Microsoft, Nvidia, Tesla.

각 자산은 Coinbase Onchain SPV Ltd.가 발행하며, Alpaca Securities에 분리 보관된 기초 주식과 연결된 증서를 나타냅니다. 이는 보유자에게 가치가 단순히 주가를 추종하는 합성 토큰이 아니라 실제 주식에 대한 경제적 노출을 제공합니다. Aave에서 이 토큰은 이제 전용 담보 시장에 공급될 수 있습니다. USDC는 출시 시점에서 유일하게 빌릴 수 있는 자산입니다. 주식 자체는 빌릴 수 없으며, 사용자는 주식 대 주식 대출 포지션을 만들 수 없습니다. 이는 초기 구조를 비교적 단순하게 유지합니다: 토큰화 주식 노출을 예치하고, 그에 대해 달러 유동성을 인출합니다.

Chainlink는 담보 가치를 평가하는 데 사용되는 가격 데이터를 제공합니다. Chainlink의 토큰화 주식 피드는 주말 내내 지속적으로 업데이트되기보다는 미국 주식 시장의 연장된 주간에 맞춰 운영되며, 이는 결코 닫히지 않는 대출 프로토콜에 다소 특이한 위험 프로필을 만듭니다.

이번 출시는 토큰화 주식을 전통적인 중개와 익숙한 영역으로 밀어 넣습니다. 전통 시장의 투자자들은 증권을 팔지 않고도 이를 담보로 빌리는 일을 routinely 합니다. 이를 온체인에서 하는 것은 담보에 신뢰할 수 있는 소유권, 보관, 가격 책정, 청산 메커니즘이 필요하기 때문에 훨씬 어려웠습니다. Aave의 Equities Hub는 이러한 조각들을 함께 맞추려는 초기 시도입니다.

초기 시장에는 시스템에 들어올 수 있는 담보와 USDC의 양에 대한 위험 한도가 있으며, Aave는 향후 추가 사항이 거버넌스와 위험 검토의 대상으로 남을 것이라고 말합니다. 접근도 제한됩니다. Coinbase의 토큰화 주식은 Regulation S 증권으로, 허용된 관할권에서 미국 외의 자격을 갖춘 사용자만 이용할 수 있습니다. 이는 미국 소매 사용자가 DeFi를 통해 Apple 또는 Nvidia 주식을 담보로 빌리는 방법이 아니라는 것을 의미합니다.

그러나 금융 프리미티브는 이제 살아 있습니다. 토큰화 주식은 이미 사람들이 온체인에서 사고, 팔고, 이전할 수 있는 자산이 되었습니다. Aave는 다음에 무슨 일이 일어나는지 보여주고 있습니다: 그것들이 담보처럼 행동하기 시작합니다.

이 기사는 News Desk가 작성하고 Samuel Rae가 편집했습니다.

자주 묻는 질문
FAQs Apple Nvidia 토큰화 주식을 Aave에서 USDC 대출을 위한 담보로



초보자 질문



Apple과 Nvidia 토큰화 주식이 Aave에서 담보로 사용될 수 있다는 것은 무엇을 의미합니까

이는 Apple과 Nvidia 주식의 토큰화 버전을 Aave에 예치하고 주식을 팔지 않고도 이를 담보로 USDC를 빌릴 수 있다는 것을 의미합니다



토큰화 주식이란 무엇입니까

실제 주식의 가격을 추종하는 블록체인 기반 토큰입니다 각 토큰은 해당 주식에 대한 청구권을 나타내지만 암호화폐 자산처럼 온체인에서 거래됩니다



Aave란 무엇입니까

Aave는 사람들이 은행 없이 암호화폐를 빌려주고 빌리는 탈중앙화 대출 플랫폼입니다 이자를 얻기 위해 자산을 예치하거나 대출을 받기 위해 담보를 제공합니다



USDC란 무엇입니까

USDC는 미국 달러에 1:1로 페그된 스테이블코인입니다 비트코인이나 이더리움처럼 가치가 변동하지 않기 때문에 DeFi에서 널리 사용됩니다



Apple 또는 Nvidia 주식을 그냥 팔지 않고 왜 USDC를 빌리겠습니까

빌리면 주식 노출과 배당금 또는 상승 여력을 유지하면서 소비하거나 다른 곳에 투자할 현금을 얻을 수 있습니다 팔면 세금이 발생하고 미래 이익이 차단됩니다



대출을 상환해야 합니까

예 USDC와 이자를 상환해야 합니다 그렇지 않으면 플랫폼이 부채를 충당하기 위해 담보를 청산할 수 있습니다



여기서 담보란 무엇을 의미합니까

대출을 보장하기 위해 잠그는 자산입니다 상환하지 않으면 대출자가 이를 보유합니다



중급 질문



토큰화된 Apple 또는 Nvidia 주식을 담보로 얼마나 빌릴 수 있습니까

해당 자산에 대해 Aave가 설정한 대출 대비 가치 비율에 따라 다릅니다 LTV가 50이라면 10000 예치로 최대 5000 USDC를 빌릴 수 있습니다



USDC 대출에 대해 어떤 이자율을 지불합니까

이자율은 변동적이며 Aave의 공급과 수요에 의해 설정됩니다 실시간으로 변경되므로 빌리기 전에 현재 이자율을 확인하십시오



주가가 하락하면 어떻게 됩니까

담보 가치가 하락합니다 청산 임계값 아래로 떨어지면 담보의 일부가 부채를 상환하기 위해 자동으로 매도될 수 있습니다



청산 임계값이란 무엇입니까

대출이 안전하지 않게 되는 지점입니다 Aave